Merlin Starter (MSTAR) — это площадка запуска IDO и ускоритель, предназначенный для поддержки проектов второго уровня в приложениях нативных биткоинов.

За последние пару лет проекты, направленные на развитие более широкой криптоэкосистемы биткоинов (

), привлекают больше внимания в криптоиндустрии, что отвлекает внимание от 

 С появлением таких проектов, как 

, можно даже сказать, что экосистема биткоинов находится в некотором инновационном развитии, которое охарактеризовало расцвет Ethereum в период с 2015 по 2020 год.

Среди проектов, которые приводят к этому феномену, Merlin Chain (MERL) и его неотъемлемый Merlin Starter (MSTAR). Merlin Chain — это платформа уровня 2 (L2) биткоина, которая поддерживает использование и повышенную ликвидность нативных активов биткоина, в то время как Merlin Starter, ориентированная на биткоин 

 ускоритель проекта L2, является основной частью более широкой экосистемы Merlin,

 (MSTAR) — это стартовая площадка IDO и ускоритель второго уровня, предназначенный для поддержки перспективных децентрализованных проектов, ориентированных на биткоин.

 Это неотъемлемая часть сети мерлинов L2 (MERL), которая обеспечивает беспрепятственный поток нативных активов биткоина по различным протоколам в экосистеме биткоина. Merlin Starter стремится поддерживать проекты, направленные на улучшение оборота и ликвидности нативных активов биткоина, как на Merlin Chain, так и в различных протоколах и сетях, ориентированных на биткоин.

Проект Merlin, основанный в 2023 году, запустил свою деятельность в начале 2024 года, а нативный токен MSTAR Merlin Starter дебютировал в середине апреля 2024 года.

Основные характеристики новичка Merlin

Merlin Starter состоит из двух основных компонентов — 

 и ускорителя проекта второго уровня биткоина.

 является важнейшим элементом экосистемы проекта.

На стартовой площадке IDO на Merlin Starter запускаются проекты, посвященные выпуску нативных активов, повышению 

 и бесплатному обороту активов в экосистеме биткоинов. Это первая нативная площадка запуска платформы Merlin. Launchpad также поддерживает новые проекты, которые изучают кроссчейн-функциональность и сосредоточены на создании нативных активов биткоина на разных платформах.

По состоянию на конец апреля 2024 года на Launchpad всё ещё находятся на ранних стадиях его работы, но уже перечислены несколько первоначальных проектов, которые он запустил. Последнее из них — это игровое приложение для астрологии Sparkle (FCFS).

На стартовой платформе Merlin Starter можно использовать различные режимы запуска токенов, включая 

, раздачи с переподпиской и распределение на основе заранее установленных весов. Поддерживаются различные стандарты токенов, включая очень популярные

 и ERC-20, а также менее распространенные BRC-420, ERC-404 и Atomicals (ARC-20). Также могут быть доступны стандарты, поддерживающие кроссчейн-активы.

На стартовой площадке IDO Merlin Starter также есть протокол страхования, который помогает защитить инвесторов от убытков за 7 или 14 дней.

Ускоритель второго уровня биткоина

Несмотря на то, что стартовая IDO-панель Merlin направлена на содействие запуску новых токенов, её промоакция — это инициатива, направленная на предоставление консультационных услуг и поддержки приложений и протоколов L2 на этапе до запуска, а также в критически важный период после запуска.

Команда Merlin Starter предлагает многопрофильные консультационные услуги в таких сферах, как техническая поддержка, маркетинговые стратегии и инициативы, кадры и 

книга орфографии Merlin (NFT)

Spellbook от Merlin — это коллекция NFT, выпущенная Merlin Starter. NFT от Spellbook предоставляют держателям право на получение эйрдропа на 20 000 000 MSTAR, если они решат внести NFT в стейкинг. Стейкинг NFT Spellbook в обмен на MSTAR блокирует NFT, а затем сжигает NFT. Стейкер NFT также может иметь право (в зависимости от случайного выбора) на участие в вайтлистинге IDO.

Merlin Chain — это L2-платформа, которая является центром экосистемы Merlin и предназначена для кроссчейн-приложений с использованием нативных активов биткоина. Несмотря на то, что Merlin Chain работает как выделенная сеть Bitcoin L2, она также предлагает 

 (EVM), чтобы лучше поддерживать кроссчейн-сценарии использования.

 которая позволяет достичь значительной масштабируемости и эффективности затрат. Среднее время блокировки в сети составляет менее одной секунды, в то время как средняя комиссия за транзакцию измеряется небольшими долями цента.

Нативная криптовалюта Merlin Starter, MSTAR, — это недавно запущенный токен (апрель 2024 года), который используется для следующих функций на стартовой площадке IDO:

Максимальная и общая эмиссия токена составляет 1 млрд. На графике ниже показаны распределения позиций для MSTAR.

Токен MSTAR можно купить на Bybit через спотовую пару с USDT (

). Кроме того, вы можете присоединиться к кампаниям Bybit MSTAR и получить часть из призового пула на 

Первая кампания — квест MSTAR Community Airdrop — проходит до 08AM00 UTC 10 мая 2024 года. Он предлагает общий призовой пул на 8 900 000 MSTAR, включающий эйрдроп сообщества на 7 000 000 MSTAR, призовой пул на 1 000 000 MSTAR и эксклюзивное реферальное событие для партнёров с призовым пулом на 900 000 MSTAR. Вторая кампания, Token Splash, проводится до 09AM00 UTC 30 апреля 2024 года и включает призовой пул на 2 800 000 MSTAR.

Поскольку множество проектов, таких как Merlin Starter, стремятся расширить функциональность биткоина, блокчейн неуклонно отходит от пассивного состояния использования, которое предназначено для перевода и хранения активов. Merlin Starter вносит значительный вклад в использование нативных активов биткоина в различных приложениях и протоколах.

В то время как Merlin Chain делает важную работу по обеспечению фактического использования активов через сеть второго уровня, Merlin Starter — это ключевая задача, направленная на поддержку многочисленных новых проектов, направленных на то, чтобы сделать биткоин более активной криптосредой. Чем больше из этих проектов мы видим, тем выше вероятность того, что биткоин превратится в процветающую экосистему, которая может конкурировать с Ethereum. Для достижения этой цели Merlin Starter — это именно тот катализатор, который нужен отрасли.

Средний

Merlin Starter (MSTAR): Расширение возможностей стартапов и инноваций

Stripe возвращается на рынок криптовалют, позволяя продавцам принимать платежи в USD Coin (USDC) в сетях Ethereum, Solana и Polygon, начиная с этого лета. 

Индекс SPX снизился на 0,46% под влиянием разочаровывающих экономических данных, указывающих на замедление и сохранение инфляции, а также плохих доходов таких компаний, как Meta Platforms и IBM. Рынок криптовалют в целом вырос: за последние 24 часа BTC и ETH выросли на 1,12% и 1,45% соответственно.

Сегодняшним лидером является W, который подскочил на 16,1% после того, как Wormhole запустил Native Token Transfers для беспрепятственной совместимости токенов W между блокчейнами.

Wormhole (W), запущенный в 2020 году, представляет собой межсетевой протокол, который облегчает связь и передачу токенов через более чем 30 сетей блокчейнов. Изначально являвшийся криптомостом между Solana и Ethereum, он был расширен и теперь включает в себя такие функции, как мост токенов Portal и протоколы обмена сообщениями, служащие комплексной платформой для межсетевого взаимодействия. Wormhole запустил Native Token Transfers (NTT), чтобы обеспечить плавную передачу токена W через блокчейны, такие как Solana и Ethereum, без необходимости использования пулов ликвидности. Это нововведение поддерживает внедрение Wormhole системы управления несколькими сетями и стейкингу W, повышая функциональность и безопасность токена в различных экосистемах. NTT знаменует собой ключевой шаг в дорожной карте Wormhole, продвигая свою приверженность функциональной совместимости и децентрализованному и гибкому использованию токенов.

Ознакомьтесь с последними ценами, графиками и данными 

Весь город об этом гудит

Stripe возвращается на рынок криптовалют, позволяя продавцам принимать платежи в USD Coin (USDC) в сетях Ethereum, Solana и Polygon, начиная с этого лета. Первоначально Stripe принимала биткойны в 2014 году, но прекратила эту опцию в 2018 году из-за увеличения затрат. Новая инициатива будет поддерживать транзакции USDC, которые автоматически конвертируются в бумажную валюту для трейдеров, с целью повышения глобальной доступности платежей, особенно для тех, у кого нет традиционных банковских средств. Это свидетельствует о продолжающемся интересе Stripe к развивающемуся потенциалу криптовалют.

Динамика спотовых биткоин-ETF

Цена биткоина продемонстрировала волатильность около $64 000 под влиянием сокращения притока ETF и перетягивания каната на рынке. Приток инвестиций в США замедлился, положив конец полосе роста для iShares Bitcoin Trust компании BlackRock. Между тем, Morgan Stanley может вскоре разрешить прямые рекомендации брокеров для биткоин-ETF, что потенциально увеличит спрос. В отличие от регуляторных колебаний США, Гонконг запускает три спотовых ETF на BTC. Несмотря на эти колебания, Fidelity Digital Assets сохраняет оптимизм, ссылаясь на увеличение количества биткоин-кошельков меньшего размера как на положительный индикатор более широкого внедрения.

Кампания Aethir Cloud Drop включает в себя раздачу, доступ к которой возможен посредством различных действий, включая покупку узлов Aethir Checker, участие в социальных сетях, участие в викторинах, приглашение друзей и участие в определенных сообществах NFT/токенов. Право на участие в раздаче определяется системой значков и квестов. Более подробная информация представлена на их веб-сайте и странице в Twitter.

Начинающий

RU_Dark_2-1600x900_(1)(31).png

Stripe вновь представляет криптоплатежи с поддержкой USDC

Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который упрощает трейдинг арбитража за счёт использования ставки финансирования и разницы в ценах.

Если вы ищете устойчивую прибыль с минимальным риском, Bybit Arbitrage — это идеальный союзник.

 Этот надёжный инструмент позволяет получать регулярную прибыль с минимальными рисками за счёт неравенства цен на разных рынках. Удобный интерфейс позволяет легко выявлять и использовать эти различия, чтобы с уверенностью осуществлять безупречную арбитражную торговлю на криптовалютном рынке. Читайте дальше, чтобы узнать, как арбитраж Bybit делает арбитраж простым способом получения прибыли с низким риском.

Что такое арбитражная торговля?

 — это покупка и продажа одного и того же или аналогичного актива (активов) одновременно на разных рынках, чтобы заработать на небольших отклонениях цены. Этот акт покупки актива по фиксированной цене, одновременно продавая его по более высокой цене, позволяет трейдеру мгновенно получать прибыль без каких-либо рисков.

Хотя арбитраж уже давно является неотъемлемой частью традиционных финансовых рынков, таких как биржи и форекс, появление криптотрейдинга вывело трейдинг на новый уровень благодаря повышенной волатильности крипторынка. Кроме того, в отличие от традиционных фондовых рынков, криптовалютные рынки торгуются круглосуточно и предлагают трейдерам больше возможностей для получения прибыли от ценовых разрывов на биржах и рынках. 

Вы можете выбрать криптоарбитраж

 на разных биржах или в рамках одной биржи. Имейте в виду, что при выборе арбитражной торговли на разных платформах доступ к прибыли может оказаться сложным из-за необходимости перевести активы между биржами, что может занять до нескольких дней. С другой стороны, арбитраж на одной платформе более прост, но также более конкурентоспособен.

Существует несколько стратегий арбитража, но наиболее распространенные на криптовалютном рынке включают арбитраж ставок финансирования, арбитраж спотовых и фьючерсных контрактов. 

Арбитраж ставок финансирования позволяет трейдерам получать прибыль от различий ставок финансирования между спотовыми 

 контрактами. Арбитраж на споте позволяет трейдерам получать прибыль от неравенства цен на спотовом и 

 для одного и того же актива. Между тем, арбитраж фьючерсов предполагает получение прибыли от расхождений в цене между фьючерсными контрактами с разными датами истечения.

Что такое арбитраж на Bybit?

Bybit Arbitrage — это торговый инструмент, который помогает трейдерам выявлять возможности арбитража двумя способами: ставка финансирования и спред. 

Удобный интерфейс организует торговые пары на основе ставок финансирования или спредов на разных рынках, чтобы трейдеры могли легко выявлять различия в ставке финансирования или цене на разных рынках.

Арбитраж Bybit доступен только пользователям 

  Он упрощает арбитраж по бессрочным USDT, бессрочным USDC и фьючерсным USDC контрактам, что позволяет использовать возможности арбитража между спотовыми парами USDT 

и бессрочными USDT парами или спотовыми парами USDC и бессрочными/будущими USDC парами.

Ключевые характеристики арбитража Bybit

Арбитраж по ставкам финансирования

Функция арбитража ставок финансирования использует различия в ставках финансирования на спотовом и бессрочном/будущем рынках на бирже Bybit. Благодаря функции Ставка финансирования трейдеры могут зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно управляя своими позициями, чтобы минимизировать потенциальные убытки и максимально увеличить прибыль с помощью положительных и отрицательных арбитражных стратегий.

Ставки финансирования для различных торговых пар перечислены в порядке убывания. Это помогает трейдерам легко использовать разницу в процентных ставках между спотовыми и бессрочными/фьючерсными контрактами.

Функция ставки финансирования также позволяет 

 (с одинаковой суммой, но в разных направлениях) как на споте, так и на бессрочных/будущих контрактах, что позволяет зарабатывать комиссии за финансирование, одновременно снижая потенциальные убытки (с потенциальной прибылью).

В случае положительной комиссии за финансирование 

 по фьючерсным/бессрочным контрактам платят держателям шорт-позиций.

 Вы можете использовать эту ситуацию, выполнив положительное арбитражное разбирательство, которое включает

 покупку спотовой пары и займите короткую позицию в 

бессрочных контрактах, чтобы получить стабильные комиссии за финансирование. Если комиссия за финансирование отрицательна, держатели шорт-позиций платят держателям лонг-позиций. В этом случае вы выполните отрицательный арбитраж, закоротив спотовую пару и проведя долгое время по 

бессрочному контракту.

Функция Спред-арбитраж помогает трейдерам извлекать выгоду из расхождений в цене одного и того же криптовалютного актива на разных рынках. С помощью этой функции можно легко сравнить рыночные цены актива, торгуемого по разным торговым парам и контрактам. Хотя арбитраж на спреде может быть похож на арбитраж на споте, он предлагает больше возможностей для арбитража, поскольку охватывает более широкий спектр рынков, в отличие от арбитража на споте, который нацелен на определённые рынки

Цель спредового арбитража — получить прибыль от возможной конвергенции цен при покупке криптоактива по более низкой цене на одном рынке (например, на споте) и продаже по более высокой цене на другом рынке (например, на фьючерсах). 

Поскольку фьючерсная цена в конечном итоге будет соответствовать спотовой цене по истечении срока действия контракта, вы сможете воспользоваться одновременным неравенством цен для того же актива.

Как торговать с арбитражем Bybit

Чтобы торговать с Bybit Arbitrage, сначала необходимо 

. В настоящее время арбитраж Bybit доступен только через 

 веб-версией, которая скоро будет запущена!

Преимущества арбитража Bybit

Bybit Arbitrage предлагает множество преимуществ.

Bybit Arbitrage — это мощный инструмент для трейдеров, которые хотят получить прибыль с низким риском на волатильном крипторынке. Благодаря интуитивно понятному интерфейсу и эксклюзивным функциям трейдеры могут эффективно использовать ставку финансирования и разницу цен для максимального увеличения прибыли и снижения рисков. Bybit Arbitrage предлагает различные преимущества, которые делают трейдинг более доступным и прибыльным, чем когда-либо прежде.

Как использовать арбитраж Bybit для достижения ставки финансирования и арбитража разницы цен

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. 

Индекс SPX вырос на 0,02%, внимание инвесторов сосредоточено на прибыли, а процентные ставки в США продолжаются. Рынок криптовалют в целом упал: за последние 24 часа BTC и ETH упали на 3,78% и 2,41% соответственно.

Лидером сегодня является ATA, который подскочил на 8,9% после того, как Automata запустила Multi-Prover AVS в Eigenlayer Holesky Testnet для повышения децентрализованной безопасности.

Automata Network (ATA), основанная в 2019 году, представляет собой платформу Web3, предоставляющую частные веб-сервисы для децентрализованных приложений с упором на безопасные анонимные транзакции и управление. Ключевые функции включают систему частного голосования и минимизацию MEV для повышения конфиденциальности и безопасности пользователей. Multi-Prover AVS от Automata, который использует сопроцессоры TEE для повышения безопасности, теперь доступен в тестовой сети Eigenlayer Holesky. Эта система использует TEE Prover в качестве вторичной меры безопасности в децентрализованных системах. Операторам, рестейкерам и разработчикам рекомендуется узнать больше об этом усовершенствовании на их веб-сайте.

Компания Grayscale Investments, крупнейший в мире управляющий криптоактивами, подала в SEC заявление о регистрации по форме S-3 для регистрации акций своего фонда Grayscale Ethereum Trust (ETHE) в рамках усилий по повышению доверия до спотового ETF Ethereum на NYSE Arca. Эта регистрация соответствует заявке NYSE Arca и является важным шагом в нормативном процессе, необходимом для непрерывного предложения акций после одобрения. Акции не будут проданы до тех пор, пока регистрация не будет объявлена вступившей в силу, и это предложение подпадает под действие Закона о ценных бумагах 1933 года. Grayscale подчеркивает, что траст, не зарегистрированный в соответствии с Законом 1940 года, предполагает высокий риск и волатильность, ориентирован исключительно на Ethereum, и не предлагает прямых инвестиций в Ethereum.

Спотовый биткоин-ETF BlackRock, IBIT, существенно повлиял на общий поток ETF компании, составляющий 24% от его общего объема. Эрик Балчунас, старший аналитик ETF Bloomberg, подчеркнул успех фонда во время дискуссии, посвященной недавно одобренным спотовым крипто-ETF в Гонконге. С момента своего запуска в январе IBIT стабильно привлекал приток средств на протяжении более 70 дней, накопив активы под управлением на сумму более $18 млрд и став одним из самых успешных ETF в истории. Фонд IBIT уступает только ETF Grayscale по размеру активов, но добился значительных объемов торгов наряду с другими спотовыми биткоин-ETF, на общую сумму почти $230 млрд.

Gamium, поддерживаемый Parachain Ventures, DAO Maker и Mr. Beast, разместил свой токен GMM на основных биржах. Платформа продвигает раздачу бета-баллов для вознаграждения первых пользователей, где участники могут зарегистрироваться и зарабатывать баллы посредством различных действий, таких как запуск MST, торговля, ежедневные входы в систему и рефералы. Подробности о зарабатывании и распределении баллов можно найти в специальной публикации в блоге. Тем не менее, потенциальным пользователям рекомендуется провести исследования из-за рисков, связанных с протоколами DeFi и торговлей.

RU_Dark_2-1600x900_(1)(29).png

Grayscale подает заявку на преобразование Ethereum Trust в спотовый ETF

Инвестирование

Часть 1. Основы заработка процентов на криптовалютах

Рынки криптовалют известны своей волатильностью. Несмотря на то, что волатильность создаёт значительные риски, она также открывает уникальные возможности для получения доходов, о которых инвестор на традиционном фондовом рынке даже не мечтает.

По мере развития отрасли 

 эти значительные возможности получения дохода увеличиваются и становятся более доступными. Настоящий переломный момент наступил вместе с бумом криптовалютных централизованных (CEX) и децентрализованных бирж (DEX), которые стремятся предлагать клиентам разнообразные финансовые продукты.

В этой статье мы покажем, как можно зарабатывать проценты на криптовалютах и, что более важно, как нужно выбирать инвестиционные возможности для повышения доходности.

Термины, которые нужно знать, чтобы зарабатывать проценты на криптовалютах

Прежде чем погрузиться в варианты зарабатывания процентов на криптовалютах, давайте познакомимся с наиболее важными терминами, используемыми в индустрии криптофинансирования.

Годовая процентная доходность (APY)

 — это ежегодные проценты, которые начисляются на инвестиции с учётом сложных процентов.

Рыночная капитализация

Рыночная капитализация — это рыночная стоимость криптовалюты, которая определяется путём умножения текущей рыночной цены криптовалюты на объем криптовалюты в обороте.

Сумма всех заблокированных средств (TVL)

Сумма всех заблокированных средств — это общая рыночная стоимость всех криптовалютных средств, заблокированных в смарт-контрактах DeFi-платформы.

 — это значительное и обычно продолжительное снижение цены на рынке. На медвежьем рынке игроки предпочитают продавать, а не покупать.

 — это децентрализованная цифровая сеть, которая хранит транзакции в последовательности блоков. Транзакции в блокчейне контролируются коллективно всеми участниками/пользователями сети. Основная часть операций в блокчейне, к которым относятся обмен средствами между пользователями, подтверждение транзакций и бизнес-операции, совершается с использованием криптовалют.

Proof of Stake (PoS) — это механизм консенсуса, используемый в некоторых блокчейнах для проверки транзакций. В блокчейнах, использующих PoS, пользователи блокируют определённое количество криптоактивов на платформе, чтобы получить право на проверку транзакций и получение вознаграждения за стейкинг.

В широком смысле стейкинг криптовалют означает блокирование криптовалют как на централизованных, так и на децентрализованных платформах для получения дохода.

 — это внесение криптоактивов в пул ликвидности DEX для получения вознаграждений в виде токенов и комиссионных сборов.

 возникает, если цена актива, внесённого в пул ликвидности, снижается по сравнению с ценой актива на момент внесения депозита.

Как зарабатывать проценты на криптовалюте

Основными способами, с помощью которых зарабатываются проценты на криптовалютах, являются стейкинг и кредитование. Стейкинг заключается в блокировке активов в блокчейне для проверки транзакций в обмен на получение вознаграждения от платформы. Кроме того, некоторые централизованные платформы, например CEX, и поставщики услуг ликвидного стейкинга, например Lido, также предлагают варианты стейкинга.

Тем не менее, представления о стейкинге меняются, и теперь к нему относят большое количество инвестиционных продуктов на CEX и DEX, в которых средства не используются только для проверки транзакций.

Кредитование — это размещение активов в пулах кредитования (а иногда и в других пулах) с помощью протоколов кредитования DeFi, а также централизованных платформ криптокредитования.

Сравнение кредитования и стейкинга

При выборе варианта кредитования или стейкинга ключевой интерес для инвесторов представляют риски, связанные с безопасностью и возвратом инвестиций.

Стейкинг часто рассматривается как более безопасный вариант, чем кредитование. В конце концов, стейкинг является фундаментальным процессом в блокчейне, и поэтому он хорошо защищён общей моделью блокчейна. Если стейкинг в блокчейне не работает, то из строя выходит весь блокчейн вместе со всеми его децентрализованными приложениями. Поскольку стейкинг играет такую важную роль, его можно считать безопасной инвестицией, за исключением случаев серьёзных взломов блокчейна.

DeFi-кредитование происходит в децентрализованных приложениях, расположенных поверх основного блокчейна, что создаёт дополнительный уровень уязвимости. Кроме того, DeFi-кредитование имеет специфические риски безопасности, такие как атаки с помощью мгновенных кредитов и 

Таким образом, угроза безопасности ваших средств в стейкинге несколько ниже угрозы безопасности в кредитовании. 

Сравнение рисков и доходности

Однако сравнение рисков и доходности между стейкингом и кредитованием может быть не столь однозначным. В целом, такие известные протоколы кредитования, как Aave или Compound Finance, предлагают более низкие процентные ставки по популярным криптовалютам с большой рыночной капитализацией по сравнению со стандартными процентными ставками за стейкинг. Однако некоторые небольшие платформы кредитования могут предлагать чрезвычайно высокие процентные ставки, как правило, по очень волатильным монетам с небольшой рыночной капитализацией.

Как и во всём мире финансов, чем выше предлагаемая ставка, тем больше рисков связано с инвестицией. Риски, связанные с инвестициями в совершенно новые криптовалюты, «тёмные лошадки», которые можно найти на отдельных платформах кредитования, могут быть очень высокими. Кроме того, при использовании протоколов DeFi-кредитования можно столкнуться с непостоянными убытками в результате волатильности криптоактивов. Тем не менее, протоколы обычно помогают снизить убытки, распределяя часть торговых комиссий между поставщикам ликвидности.

Другим важным аспектом при сравнении стейкинга и кредитования является обеспечение. На платформах кредитования заёмщики сначала должны предоставить обеспечение (или залог). С другой стороны, в стейкинге обеспечение не требуется.

Стейкинг на биржах и стейкинг в блокчейнах

Для внесения криптовалютных активов в стейкинг есть два основных варианта - CEX и/или платформа блокчейна. Можно участвовать в стейкинге, запустив ноду или присоединившись к стейкинг-пулу.

Запустив ноду, можно зарабатывать вознаграждения напрямую. Однако вложения в оборудование и минимальные инвестиционные требования часто бывают значительными. Например, для запуска ноды на Ethereum необходимо загрузить весь блокчейн и всегда находиться в сети, чтобы избежать штрафов и обеспечить работу всего необходимого программного обеспечения.

Финансовые требования к нодам также далеко не тривиальны. Например, валидаторы Ethereum должны внести в стейкинг не менее 32 ETH (около $51 765 по состоянию на 14 сентября 2023 г.).

В качестве альтернативы прямому стейкингу можно присоединиться к стейкинг-пулу, такому как Lido или Rocket Pool. Участие в таких стейкинг-пулах не потребует значительных финансовых вложений и оборудования. Многие пулы для стейкинга ETH также предлагают деривативы

. Деривативы ликвидного стейкинга — это токены, которые привязаны к ETH в стейкинге, дают право на получение соответствующего вознаграждения и могут быть использованы для различных целей в DeFi. Однако, в отличие стейкинга в блокчейне, участие в стейкинг-пуле создаёт зависимость от оператора этого пула.

Вместо стейкинга в блокчейне, индивидуального или через пул, можно рассмотреть варианты стейкинга на CEX. Для многих инвесторов и пользователей этот способ является более доступным, менее рискованным и менее технически сложным.

В основном это связано с двумя ключевыми факторами — безопасностью средств и предоставляемой поддержкой. Крупные CEX — это крупнейшие торговые платформы для торговли криптовалютами. Их настройки безопасности и поддержка клиентов обеспечивают ключевые преимущества перед блокчейнами и децентрализованными приложениями.

Любые потенциальные хакерские атаки на блокчейн могут привести к потере средств. В то же время можно использовать кастодиальный кошелёк на крупной CEX, чтобы средства подвергались меньшему риску взлома. Естественно, CEX не защищены от хакерских атак. Однако более крупные биржи считают кибербезопасность важнейшей частью своих бизнес-моделей. После того, как одна из ведущих мировых бирж 

 стала неплатёжеспособной, многие крупные CEX, такие как Bybit, выполняют подтверждение резервов (proof of reserves, PoR), чтобы сделать свои активы полностью прозрачными для общественности. Таким образом, кастодиальные кошельки на этих CEX более безопасны по сравнению с некастодиальными блокчейн-кошельками.

Стейкинг на CEX также открывает доступ к инвестиционным продуктам с более стабильными и предсказуемыми ставками и условиями. И ещё это менее сложный способ войти в мир стейкинга для начинающих инвесторов.

Кроме того, стейкинг на CEX позволяет использовать монеты, которые обычно нельзя использовать в стейкинге в блокчейне. Стейкинг в блокчейне работает только с криптовалютами, которые используют механизм консенсуса PoS. Например, крупнейшая в мире криптовалюта, биткоин (BTC), не использует PoS, поэтому её нельзя использовать в стейкинге в блокчейне.

Лучшие монеты для стейкинга и получения повышенного процентного дохода

Когда речь заходит о лучших монетах для получения высоких процентов, необходимо учитывать волатильность рынка, на котором происходят динамические изменения.  Тем не менее, лучшие процентные ставки обычно предлагаются CEX. Поскольку CEX предлагают широкий ассортимент монет и продуктов, часто на них можно найти выгодные предложения.

CEX также предлагают стейкинг популярных стейблкоинов, таких как USDT, USDC, DAI и т. д., которые обычно не могут быть использованы для стейкинга в блокчейне. Кроме того, по некоторым из этих монет предлагаются отличные ставки. Например, текущая процентная ставка для стейкинга USDT на Bybit составляет 15%, что является одной из самых высоких ставок в стейкинге.

В таблице ниже показаны пять лучших монет, которые можно использовать для стейкинга на Bybit.

Монеты перечислены в порядке убывания размеров процентных ставок. Данные по процентной ставке и рыночной капитализации действительны по состоянию на 14 сентября 2023 г. (Источник данных — Bybit.com; источник данных о рыночной капитализации — Coingecko.com)

Как зарабатывать высокие проценты на криптовалютах

Учитывая волатильность криптовалютного рынка, ключом к получению наилучших процентных ставок по криптовалютам является наблюдение за рынком и поиск лучших предложений по мере их возникновения. 

Инвестиции в стейблкоины

Одним из способов борьбы с волатильностью криптовалютных рынков является инвестирование с использованием стейблкоинов. Ведущие стейблкоины, USDT, USDC и DAI, всегда доступны для обмена, но не непосредственно в блокчейне.

Работайте на одной платформе

Некоторые инвесторы, стремясь к лучшим ставкам, перемещают свои средства между централизованными и децентрализованными платформами для стейкинга и кредитования. Однако эта стратегия может иметь неприятные последствия, особенно при небольших суммах инвестиций, из-за комиссий, связанных с внесением и выводом средств на некоторых платформах.

Таким образом, чтобы заработать более высокие проценты в долгосрочной перспективе, лучше всего выбрать одну надёжную платформу, на которой можно хранить криптовалюту и заниматься стейкингом, а не перемещать свои активы с одной платформы на другую.

Разница между простыми и сложными процентами

Ещё одним важным фактором для максимального увеличения прибыли является тип процентной ставки, применимой к стейкингу или кредитному продукту. В некоторых случаях выплачиваются проценты на основе годовой процентной доходности (APY), а в других используется метод расчёта годовой процентной ставки (APR).

Главное отличие состоит в том, что APR представляет собой простой расчёт процентной ставки, который не принимает во внимание сложные проценты. С другой стороны, APY основана на начислении сложных процентов. При прочих равных условиях инвестиции на основе APY принесут вам более высокий общий доход по сравнению с APR с точно такой же процентной ставкой.

Изменяются ли процентные ставки с течением времени?

Процентные ставки по инвестициям в криптовалюту со временем изменяются. Изменения могут быть резкими и достаточно существенными. Это особенно актуально для DeFi-кредитования на таких платформах, как Compound, где действуют алгоритмические процентные ставки, которые могут меняться в течение одного дня. С другой стороны, процентные ставки в стейкинге меняются не так сильно.

Как проверить соответствие необходимым требованиям для получения процентов? 

Прежде чем делать первые инвестиции, проверьте соответствие требованиям, которые могут различаться от платформы к платформе. Первое и очевидное требование состоит в том, что для зарабатывания процентов необходимо иметь криптовалюту.

На большинстве известных централизованных платформ нужно будет пройти верификацию KYC и выполнить требования к месту жительства. Подтверждение места жительства особенно актуально для американцев, поскольку некоторые CEX за пределами США не предоставляют услуги резидентам США.

Кроме того, нужно провести собственное исследование, чтобы понять риски и технические аспекты, связанные со стейкингом и кредитованием.

Часть 2. Как начать зарабатывать проценты на криптовалюте на Bybit

Bybit — одна из ведущих торговых и инвестиционных платформ в мире криптовалют, предлагающая широкий спектр продуктов для зарабатывания процентов. Чтобы начать инвестировать на Bybit, сначала нужно 

. Аккаунт можно зарегистрировать по электронной почте и на мобильном устройстве.

Как покупать криптовалюту на Bybit

Существует три основных способа покупки криптовалюты на Bybit. Через P2P, с помощью депозита в фиатной валюте, а также банковского перевода или кредитной карты.

Первый вариант позволяет приобрести криптовалюту у другого пользователя через 

. При выполнении этих операций комиссия с тейкеров и мейкеров не взимается.

 также можно после внесения депозита в фиатной валюте. Можно использовать следующие фиатные валюты: евро (EUR), бразильский реал (BRL), аргентинский песо (ARS), британский фунт (GBP) и российский рубль (RUB).

Купить криптовалюту на Bybit также можно с помощью кредитных карт и/или банковских переводов — для этих целей существует сервис 

Как внести депозит в криптовалюте на Bybit

Как зарабатывать высокие проценты на криптовалютах

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге