В рамках первого хакатона Solana AI, организованного SendAI, состязались более 400 проектов, в которых основное внимание уделялось ИИ-агентам и их приложениям в криптовалютах.

В пятницу S&P резко упал, поскольку все крупные отраслевые группы столкнулись с убытками, вызванными ростом доходности от казначейства, а ФРС указала на меньшее снижение процентных ставок в 2025 году. Индексы Coindesk, индекс, измеряющий более широкую эффективность рынка криптовалют, снизился на 1,04%, а биткоин упал на 0,10%, а эфир вырос на 1,73% за последние 24 часа.

Самым успешным в настоящее время является SCRT, которая выросла на 2,25% после запуска Claive AI by Secret Network и предлагает безопасные децентрализованные ИИ-сервисы.

Секретная сеть (SCRT), запущенная в феврале 2020 года, — это блокчейн, ориентированный на конфиденциальность и использующий зашифрованные смарт-контракты для защиты данных пользователей. 

для безопасных ИИ-сервисов с использованием блокчейна и конфиденциальных вычислений. Он обеспечивает конфиденциальность данных благодаря надёжным средам исполнения (TEE) и графическим процессорам Nvidia. Разработчики могут интегрировать ИИ-сервисы с помощью SDK с открытым исходным кодом, в то время как работники вносят токены SCRT в стейкинг. Изначально Claive AI уделяла особое внимание инференсу по крупной языковой модели, чтобы решить проблемы конфиденциальности и расширить возможности пользователей и разработчиков.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными бессрочных 

и спотовых контрактов с 

, организованном SendAI, состязались более 400 проектов, в которых основное внимание уделялось ИИ-агентам и их приложениям в криптовалютах. В то время как ИИ-агенты набирают популярность, в некоторых проектах, таких как FXN, уже есть токены с рыночными капитализациями, достигающими миллионов. Участники хакатона сосредоточены на разработке интеллектуальных интерфейсов для экосистемы Solana, при этом особое внимание уделяется ИИ-агентам для ончейн-трейдинга и DeFi. Выигрышные проекты будут объявлены 10 января 2025 года. Успех этих ИИ-агентов подчеркивает их растущее значение в криптовалютных и DeFi-инновациях.

Изучите актуальные цены, графики и данные 

Потоки спотовой ETF биткоина

В период с 23 по 27 декабря 2024 года чистый отток спотовой ETF на биткоин достиг $377,6 млн, при этом $58,9 млн были получены от GBTC и $318,7 млн — от средств, не относящихся к GBTC. Текущая суммарная сумма составляет -$21,352 млрд для GBTC, $57,008 млрд для не-GBTC и чистая сумма $35,656 млрд.

 — это токенизированный реальный активный (RWA) проект, который принес $13,75 млн. Он предлагает бесплатный эйрдроп через своего бота Telegram, где пользователи могут ежедневно зарабатывать GM-баллы, выполняя простые задания, такие как постукивание, подписка в социальных сетях и многое другое. Для участия пользователям необходимо подключить свой тон-кошелёк.

Ознакомьтесь с актуальными ценами, графиками и данными 

Начинающий

ИИ-хакатон Solana запускает инновации в криптовалюте с более чем 400 проектами и токенами на миллион долларов

Протокол BIO направлен на создание надёжной ончейн-экономики BioDAO — децентрализованных сообществ, которые финансируют и разрабатывают научные инновации.

Традиционные подходы к научным исследованиям и финансированию биотехнологий часто страдают от неэффективности, централизации и отсутствия прозрачности. Присоединяйтесь 

— революционной инициативе, которая кардинально меняет подход к проведению, финансированию и владению наукой. BIO выступает в качестве протокола курации и ликвидности в 

(DeSci) секторе и позволяет международным сообществам пациентов, ученых и специалистов в области биотехнологий совместно финансировать и владеть токенизированными биотехнологическими проектами и интеллектуальной собственностью (IP).

BIO основан на таких инициативах, как 

, платформа для токенизации биомедицины на ранних стадиях, и 

, крупнейшее децентрализованное сообщество, посвященное науке о долголетии. Протокол BIO представляет новый финансовый уровень для науки и направлен на создание надёжной ончейн-экономики BioDAO — децентрализованных сообществ, которые финансируют и разрабатывают научные инновации. Децентрализованное финансирование, стимулы и ликвидность позволяют BIO преодолеть разрыв между капиталом с одной стороны и революционными научными исследованиями с другой.

В этой статье рассматривается сектор DeSci, представлен BIO, изучается команда основателей и объясняется роль BioDAO в преобразовании биотехнологического пространства. Мы также рассмотрим работу BIO, полезность и токеномику токена BIO, а также амбициозную дорожную карту протокола на будущее.

Децентрализованный научный (DeSci) сектор

DeSci представляет собой революционный подход к научным исследованиям, используя возможности 

 для создания более прозрачной, ориентированной на сообщество и мотивированной экосистемы для инноваций и сотрудничества. Благодаря интеграции децентрализованных механизмов, таких как токены, 

 (DAO), DeSci стремится демократизировать научные открытия, делая их более доступными и эффективными.

Одной из основных миссий DeSci является устранение «долины смерти» — критического разрыва между исследованиями на ранней стадии и его успешным применением в реальных инновациях. Традиционная наука часто испытывает трудности с неэффективным финансированием, непрозрачными процессами рецензирования, ограниченным обменом данными и ограничивающими правилами публикации. DeSci решает эти проблемы, продвигая открытое сотрудничество, модели справедливого финансирования и прозрачное распространение знаний.

На децентрализованных платформах исследователи могут публиковать свои работы напрямую, обходя традиционных привратников и предоставляя более широкий доступ к научным знаниям. Структуры стимулирования, такие как награды за токены и системы репутации, способствуют воспроизводимости и сотрудничеству, обеспечивая более надёжные и эффективные научные результаты. Кроме того, DeSci использует неизбежность блокчейна для сохранения целостности научных данных, что способствует доверию к результатам исследований.

Будущее DeSci обладает огромным потенциалом и всё ещё находится в зарождении. Сопоставляя экономические стимулы с научным прогрессом, DeSci может изменить способ проведения исследований, создав системы, которые отдают приоритет инновациям, а не прибыли. Несмотря на то, что проблемы остаются, особенно в получении одобрения от традиционных академических и отраслевых гигантов, DeSci предлагает убедительное видение децентрализованного, справедливого и прозрачного научного прогресса.

 — это революционная финансовая структура, предназначенная для улучшения работы DeSci. Предоставляя беспрепятственный поток капитала и талантов в ончейн-научные экосистемы, она служит основой для создания, финансирования и коммерциализации научных инноваций с помощью BioDAO.

По своей сути BIO катализирует развитие ончейн-экономики для научных исследований. Он создает эффективные рынки для интеллектуальной собственности, генерируемой BioDAO, при этом обеспечивая бессрочное финансирование и ликвидность для их операций. Протокол также стандартизирует все фреймворки, токеномику и системы данных, что упрощает масштабирование своих инициатив для научных сообществ.

BIO намерен достичь следующих целей:

BIO возглавляет команда новаторов. Его основатель и CEO Пол 

привносит опыт соучредителя Molecule — платформы, которая является первопроходцем в токенизации биомедицинских исследований. Его видение сосредоточено на преобразовании традиционных моделей финансирования для ускорения научных прорывов.

, соучредитель и CPO, управляет «продуктом», используя свой обширный опыт в сфере биотехнологий. В команду также входит 

, возглавляющий отдел исследований и разработок, и Хосе Пинто, который курирует правовые стратегии и стратегии нормативно-правового соответствия. Леонард Болтц, основной участник проекта, играет ключевую роль в разработке продукта.

Остальная часть команды находится на 

, который позволяет сообществу и акционерам голосовать за предложения, направленные на улучшение протокола. Вместе они создают экосистему с целью децентрализованного расширения возможностей всего научного сообщества, стимулирования бессрочного финансирования научных исследований и создания эффективных рынков для интеллектуальной собственности.

BioDAO или биологические децентрализованные автономные организации — это принадлежащие сообществу сети, ориентированные 

 на научные и медицинские исследования.

 Они объединяют разнообразные заинтересованные стороны — пациентов, ученых и новаторов в сфере биотехнологий — и разделяют общую миссию по ускорению исследований и разработок и созданию нового IP-проекта. Объединяя такие ресурсы, как капитал, данные и опыт, BioDAO упрощают инновации, снижают расходы и сокращают время вывода на рынок.

Работая с ончейн-структурами, такими как Molecule, BioDAO собирают средства через продажи токенов и управляют казначейскими средствами для поддержки биотехнологических проектов. Созданный IP распределяется между участниками, обеспечивая коллективное владение и стимулы. Доход от IP и/или продаж продуктов реинвестируется в новые исследования и разработки, создавая бессрочный цикл инноваций.

Объединяя открытый доступ, совместное владение IP и эффективность капитала, BioDAO меняют финансирование и развитие науки, делая революционные исследования более доступными и эффективными.

В протоколе BIO используется децентрализованная сеть, которая объединяет курацию, финансирование и ликвидность на основе сообщества с механизмами стимулирования и управления. 

 поддерживаются избранные BioDAO с финансированием, ликвидностью токенов и сервисами акселерации на основе сообщества. Стейкинг токенов BIO на заявителях BioDAO предлагает награды, а также ранний доступ к раундам финансирования и инвестициям в активы IP, что способствует процветанию экосистемы инновационных наук.

Токен BIO обеспечивает управление и рост экосистемы протокола BIO, позволяя держателям активно формировать траекторию протокола.

Казначейство BIO растёт за счёт следующих механизмов:

: Без ограничений, с возможностью голосования руководства за будущий майнинг.

Разблокировать и вложить

: Инфляция BIO поддерживает вторичную ликвидность рынка и масштабируется в соответствии с ростом сети. Детали инфляции определяются управлением. Эта сбалансированная структура объединяет стимулы участников, инвесторов и всего сообщества, обеспечивая долгосрочный рост.

BIO выделила 3% от общего количества токенов более чем на 8500 подходящих адресов. Снимок эйрдропа для получения права на участие был сделан 1 апреля 2024 года.

: Включены участники аукционов на BioDAO, держатели токенов iBoDAO, поставщики ликвидности, доноры Gitcoin и активные участники сообществ BioDAO.

: Квалифицированные пользователи получают BIO (vBIO), который можно получить за $BIO. Токены не подлежат передаче до тех пор, пока руководство не проголосует за их разблокировку.

: Общая сумма эйрдропа составила 99,4 млн BIO и полностью передана после получения.

Кроме того, 1% от общего предложения было направлено в эйрдропы ранним участникам экосистемы BIO с 1-летним утесом и 6-летним графиком передачи прав.

Дорожная карта и перспективы для BIO

BIO устраняет разрыв между капиталом, инновациями и собственником сообщества. Расширяя возможности сектора DeSci, протокол BIO создает эффективные рынки для научной IP и способствует бессрочному финансированию BioDAO. BIO хорошо разбирается в будущем биотехнологических исследований.

Дорожная карта протокола BIO демонстрирует его амбициозное видение радикального изменения DeSci:

Теперь пользователи Bybit могут 

 и торгуйте BIO прямо сейчас.

Средний

Протокол BIO: Революция в децентрализованной науке

Жидкость — это децентрализованный финансовый протокол, в котором основное внимание уделяется кредитованию и ликвидности. Узнайте больше о том, как это работает, в этой статье.

 предоставляет пользователям самые разнообразные возможности. Избавляясь от посредников и институциональных политик, DeFi создает более доступное и гибкое пространство для изучения мира финансов. Fluid — это новый протокол DeFi, который надеется предоставить эти и другие привилегии своим клиентам. Может ли удобный интерфейс и высокоэффективная система криптотрейдинга отличить их от других стартапов в 

? Читайте подробнее о дизайне и потенциале криптовалюты FLUID.

 — это децентрализованный финансовый протокол, в котором основное внимание уделяется кредитованию и ликвидности. Эта система также включает 

 и другие интересные функции.

  Компания Fluid гордится тем, что является одним из самых гибких, безопасных и продвинутых протоколов кредитования DeFi.

 Изначально учившись в качестве бухгалтеров, братья вышли из колледжа и выиграли хакатон ETHIndia. Они специализируются на создании «среднего программного обеспечения», которое объединяет пользователей с захватывающими функциями 

братья Джейн смогли расширить свою экосистему до тех пор, пока она не станет четвертой по величине DeFi-системой по 

. В конце 2023 года была выпущена несколько новая платформа в экосистеме Instadapp. Вдохновением для этого послужил опыт Jains в создании других систем, таких как 

. Он должен стать собственной версией этих DeFi-протоколов.

Чего стремится достичь жидкая среда?

Компания Fluid надеется объединить в единую систему все лучшее из нескольких DeFi-протоколов. Он амбициозно стремится стать самым продвинутым, безопасным, гибким и эффективным вариантом в 

. При проектировании системы создатели Fluid сосредоточены на оптимизации 

 (AMM), снижении комиссий за торговлю газом и предоставлении точной оценки рисков.

  Они надеются, что объединение такого количества отличных функций в одну систему поможет им сохранить конкурентное преимущество в сфере DeFi.

Несмотря на то, что Fluid предлагает множество передовых функций, она также направлена на поддержание доступности экосистемы Instadapp. Система Fluid призвана обеспечить удобный интерфейс, который трейдеры могут понять в несколько кликов. Как и другие продукты Instadapp, компания Fluid отдает приоритет удовлетворенности пользователей и намерена предлагать услуги, о которых просили несколько DeFi-трейдеров.

Протокол Fluid работает на сложном сочетании 

 и программного обеспечения. Он использует традиционные методы кодирования для работы со многими пользовательскими интерфейсами, а инструменты Cardano

 и других блокчейнов помогают управлять серверными функциями. К ключевым механизмам, которые использует компания Fluid для обеспечения бесперебойной работы системы, относятся следующие.

Компания Fluid предлагает пользователям широкий спектр различных услуг. Ниже перечислены основные функции, доступные на веб-сайте и в приложении Fluid. 

 в других DeFi-системах. Они состоят из пар токенов, таких как ETH и USDT. В каждом хранилище есть как ставка предложения, так и ставка займа, поэтому пользователи могут присоединиться к хранилищу и либо займовать деньги. В каждом хранилище используется повышенная эффективность капитала и инновационные механизмы ликвидации для оптимизации перевода токенов без влияния на рыночные цены.

Предоставление займов

С помощью Fluid пользователи могут временно предоставлять свои токены другим лицам. Система поддерживает различные токены и позволяет получать доход до 1,5 от ваших первоначальных инвестиций. Система кредитования компании Fluid настроена таким образом, чтобы кредиторы продолжали получать награды за стейкинг, делегирование полномочий и право голоса, связанные с токенами, даже если они заблокированы в кредитном контракте. Трейдеры начинают с подключения кошельков и могут начать кредитование практически мгновенно.

Протокол займа компании Fluid требует, чтобы пользователи размещали небольшое количество токенов в качестве смарт-обеспечения в обмен на временное займование средств. Довольно высокий коэффициент обеспечения позволяет людям занимать до 95% от первоначального обеспечения. Кроме того, он отличается низкими штрафами за ликвидацию всего в 0,1%, поэтому пользователям не нужно беспокоиться о потере всего смарт-обеспечения в момент изменения рыночных трендов.

С момента своего внедрения в конце 2023 года компания Fluid стала третьей по объёму DEX на Ethereum. До сих пор развитие компании Fluid сосредоточено на расширении пулов для предоставления пользователям большего количества кредитов и криптовалютных торговых опционов, а также обновлении своих хранилища для поддержки большего количества активов. Однако у компании Fluid большие планы на будущее. 

Как и другие протоколы в Instadapp, Fluid является проектом, управляемым сообществом. 

 показывают, что большинство членов управляющего органа Instadapp думают о долгосрочном росте для компании Fluid. Пользователи надеются ребрендинг Fluid как отдельного проекта с собственным токеном. Они также надеются добавить дополнительные протоколы для поддержки рыночных ордеров, такие как 

, свопы с процентными ставками и торговля на форекс.

FLUID — это нативный токен всей системы Instadapp. Изначально этот токен назывался INST. Недавно он был 

, чтобы подчеркнуть его ключевую роль в запуске протокола Fluid DeFi. В качестве служебного 

FLUID отвечает за всё — от голосования органов управления до оплаты комиссий. Как и в случае с INST, общий токен FLUID составляет 100 миллионов. Тем не менее, ребрендинг INST действительно подразумевал небольшую корректировку графика распределения. Новое распределение токена FLUID будет следующим:

С момента выпуска в 2021 году цены на токен FLUID в основном находились в диапазоне от $0,05 до $2. Однако объявление о ребрендинге токенов выросло до $9 в начале декабря 2024 года, и люди ожидают, что его цена продолжит расти по мере публикации новостей о DEX компании Fluid.CoinCodex 

, что цена FLUID в течение месяца достигнет $22 более чем в два раза. Однако после того, как начальное волнение начнет уменьшаться, его цена может немного упасть. CoinCodex предполагает, что к лету 2025 года цена токена FLUID вернётся к более стабильной цене около $13.

Хотите торговать токеном FLUID? Теперь Bybit предлагает спотовую торговую пару FLUID/USDT. Чтобы начать, сначала необходимо создать аккаунт Bybit, затем профинансировать его криптовалютой и перейти на 

В честь этого листинга Bybit проводит 

, в рамках которых вы сможете заработать часть из призового пула на 70 000 FLUID.

Является ли FLUID хорошей инвестицией?

FLUID — это, безусловно, интригующий вариант, который сочетает надёжность долгосрочного токена с радостью запуска нового продукта. Несмотря на то, что цена может не оставаться высокой вечно, маловероятно, что она резко снизится в ближайшее время. Это означает, что существует сильный потенциал для получения денег от FLUID. 

Для большинства инвесторов проблема работы с FLUID заключается в том, чтобы зафиксировать время покупок. Несмотря на то, что вы можете потерять деньги, если совершите покупку на пике хайпа DEX, покупка в любое другое время может привести к краткосрочной или долгосрочной прибыли. Если вы хотите избежать опасностей волатильности на рынке, необходимо провести 

 и не забывать поддерживать разнообразие портфеля.

DeFi-протокол компании предоставляет ценные услуги инвесторам, которые ищут простой способ займа, займа и/или торговли криптовалютой. Несмотря на то, что материнская компания Fluid, Instadapp, уже давно работает, проект Fluid только начинается. Через несколько месяцев после запуска компания Fluid быстро расширила свои сервисы и привлекла пользователей со всего мира. По мере развития системы пользователи могут рассчитывать на новые интересные новости.

Жидкость (ЖИДКОСТЬ): Использование займа и обеспечения в качестве ликвидности

30 декабря 2024 г.: В рубрике «Еженедельные институциональные обзоры» рассматриваются последние события на рынке — динамика рынка, новости отрасли, размеры инвестиций в биржевые фонды (ETF), актуальные темы, предстоящие события и анлоки токенов, которые помогут вам вывести торговлю криптовалютами на новый уровень.

институциональная аналитика

 изучает последние события на рынке — рыночные показатели, новости отрасли, потоки биржевых фондов (ETF), популярные темы, предстоящие события и токены — чтобы вы могли улучшить свою криптоторговлю.

Знакомьтесь с нашими еженедельными обзорами рынка! 

Недельная промоакция — последние несколько торговых секций 2024 года См. «Повторить» 

Несмотря на оптимизм, связанный с торговой политикой Трампа и интересом к ИИ, 2024 год стал непростым годом для инвесторов на разных рынках. Постоянная инфляция и волатильность действий ФРС способствовали общему ощущению беспокойства. Примечательно, что крупнейший биржевой фонд для долгосрочных казначейств испытывал значительные колебания до завершения года на отрицательной территории. Товары, на которые влияют колебания ожиданий от китайского стимула, также столкнулись с взлетами и падениями. Даже безопасные инвестиции падали, поскольку рост доходности повлиял на ETF на уровне инвестиций в 30 млрд долларов США, что привело к худшему четвертому кварталу за восемь лет.

Капитал принес нам искру надежды, а американские компании возглавили этот объём. Однако это ралли было неоднородным, поскольку S&P 500 упал на 1,7% в обычно тихий день в конце года. Это падение подчеркнуло трудности с ценными активами и акциями с небольшой капитализацией, поскольку впечатляющий доход S&P 500 на 25% скрывал более слабые показатели среди средних составляющих.

Моментальное инвестирование — стратегия, основанная на рыночных трендах, принесла огромный успех, но были высказаны опасения по поводу его устойчивости. Несмотря на то, что в 2024 году она выросла на 31%, что стало лучшим годом с 2002 года, недавние падения заставили инвесторов опасаться потенциальной волатильности. Аналитики отмечают, что несмотря на процветание технологических активов, рост доминирования пассивных средств может сделать рынок более восприимчивым к внезапным изменениям.

Еженедельная промоакция на криптовалюту — премиум-сплески Kimchi

Премиум Kimchi. Источник: CryptoQuant

, значительный индикатор популярности биткоина среди южнокорейских инвесторов, выросла до четырехмесячного максимума в условиях растущей политической беспорядочности Восточной Азии. В настоящее время разрыв между ценами биткоина на Coinbase и южнокорейской бирже Upbit составляет 3–5%. Растущий премиум кимчи обычно указывает на повышенный спрос на биткоин среди южнокорейских инвесторов, при этом аналогичная тенденция наблюдается для стейблкоинового 

По словам соучредителя и CEO CryptoQuant Ки Янг Джу, Южная Корея испытывает беспрецедентный отток капитала из-за политической нестабильности, снижения уровня рождения и медленного экономического роста. Страхи инфляции заставляют жителей конвертировать свои 

 в акции, биткоин, золото и доллары США, при этом многие предпочитают криптовалютные биржи традиционным банкам, что приводит к премиумам для Tether и биткоина.

Политический кризис усилился после краткой и отменённой декларации президента Юна Сука Йеола о боевом праве, после чего 14 декабря 2024 года он отменил импичмент. Премьер-министр Хан Дак-су был назначен исполняющим обязанности президента, но также был импичментирован, что стало первым событием в истории. Турмураль, усложненная экономическими трудностями и угрозами со стороны Северной Кореи, распустила финансовые рынки, что привело к падению южнокорейской победы против доллара США на 0,35%.

Южная Корея известна своим динамичным криптовалютным рынком, а торговые объёмы на местных биржах часто превышают объёмы на фондовых биржах. Поскольку корпоративные аккаунты запрещены, крипторынок в Южной Корее в основном управляется розничными инвесторами. Премиум кимчи служит ключевым показателем для оценки розничных интересов в криптовалютах, на которые влияют строгий валютный контроль и 

Другие токены с самым высоким уровнем эффективности

Продвинутый

Еженедельные институциональные обзоры: Равноправие и криптовалютный отдых в торговле за последние несколько дней; премиум-сплески Kimchi

Bybit Learn

Биткоин

Экосистема DeFi биткоина, известная как BTCFi, состоит из различных проектов, таких как BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals и протокол Runes.

2401-T16454_Skinny_Banner_for_Blog_and_Learn_Row_53_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

В течение многих лет после внедрения в 2009 году блокчейн 

 (BTC) оставался средой, используемой исключительно для перевода и хранения активов. Рост 

 (ETH) в качестве альтернативы традиционным финансовым системам в 2017–2018 гг., по-видимому, игнорирует биткоин, старейший в мире блокчейн и его обширный потенциал. Многие в то время предположили, что актуальность биткоина в отрасли снизится, поскольку 

 (DApp) повысили статус Ethereum. Однако сообществу биткоинов не потребовалось много времени, чтобы ответить на вопросы, некоторые из них использовали сайдчейны и другие 

, а другие — собственные механизмы сети.

За последние несколько лет процветает экосистема приложений и децентрализованных платформ, которые позволяют использовать DeFi, ориентированный на биткоин, или BTCFi, как известно. В настоящее время BTCFi растёт, предлагая эффективные платежные решения, сайдчейны смарт-контрактов, протоколы для токенов и даже технологию для выпуска NFT на основе биткоина. 

В захватывающем мире BTCFi по-прежнему не хватает сложности и программирования в DeFi секторе Ethereum, но он быстро догоняется. В этом обзоре мы подробнее рассмотрим некоторые важные приложения и платформы, которые питают BTCFi — сектор, который использует потенциал крупнейшего в мире криптоактива — монеты BTC. Мы также обсудим ключевые различия между развивающейся экосистемой BTCFi и установленной вселенной Ethereum DeFi.

Понимание децентрализованного финансирования (DeFi)

Запуск Ethereum в 2015 году часто считается отправной точкой для DeFi-индустрии. Впервые на сцене появился популярный блокчейн с поддержкой смарт-контрактов, который открыл возможности для таких решений DeFi, как 

 (DEX), протоколы займов и займов, а также другие финансовые операции на криптовалюте. Однако в 2017–2018 годах действительно началось поле DeFi, в котором появились такие новаторские протоколы, как 

Эти DApp и их бизнес-модели стали возможными благодаря функции смарт-контрактов Ethereum, которая позволила использовать сложную логику и возможности выполнения транзакций в блокчейне с помощью 

вычислительного движка 

Хотя ранние протоколы DeFi представляли собой широкий спектр ниш, пять областей быстро стали самыми популярными и доминирующими в общей экосистеме DeFi:

Несколько лет спустя ещё одна крупная категория — 

-решения, — также стала известной нишей в отрасли DeFi.

Биткоин пропустил раннюю революцию DeFi, во многом из-за отсутствия нативных смарт-контрактов. Однако уже в 2018 и 2019 годах появились первые решения, направленные на создание DeFi на основе биткоина, или BTCFi. Некоторые из этих проектов были связаны с сайдчейнами второго уровня с поддержкой смарт-контрактов, подключенными к сети биткоинов. Другие отстаивали идею обертывания 

 (например, обертываемого биткоина или WBTC), которые могли быть переведены на Ethereum и использованы в ведущих протоколах этой сети, таких как AAVE, Curve Finance и Compound для обеспечения, свопов и других популярных DeFi-транзакций.

2021 года на поле BTCFi был значительно возрос уровень обновления Taproot биткоина

, в результате чего была запущена функция пакетирования нескольких цифровых подписей для обработки.

 Эти подписи используются на биткоинах для проверки транзакций. Практические преимущества Taproot включают значительно улучшенную обработку транзакций и меньше блоата в сети. В результате более сложные транзакции могут обрабатываться за меньшее время и с более низкими требованиями к блокчейну. В свою очередь, возможность обрабатывать больше транзакций более сложным способом привела к бурному росту активности BTCFi и появлению новых проектов в сети.

За последние пару лет новые BTCFi-проекты, такие как BitVM, Bitlayer, Bitcoin Ordinals и протокол Runes, продвинулись дальше в этом секторе и стали намного ближе к доминирующим DeFi-возможностям Ethereum.

Сравнение биткоина DeFi и Ethereum DeFi

По сравнению с гигантской экосистемой DeFi Ethereum BTCFi по-прежнему является небольшим миром. Однако BTCFi быстро набирает обороты, несмотря на некоторое позднее начало. Ниже приведены некоторые ключевые моменты, которые отличают DeFi биткоина от DeFi Ethereum:

Дефи-платформы и проекты Bitcoin

, запущенный в июле 2024 года командой Lighting Labs, которая также создала сеть Lightning Network (которую мы скоро рассмотрим), 

 — это протокол, построенный на обновлении Taproot, который позволяет выпускать и передавать широкий спектр криптоактивов в блокчейне биткоина. Эти активы хранятся в 

 (UTXO) и могут быть легко переведены в рамках стандартных транзакций с биткоином. Протокол хранит метаданные вне сети, чтобы снизить нагрузку на сеть биткоина.

Изначально Taproot Assets создавались для упрощения 

 на биткоине, но теперь пользователи могут использовать его для создания всех видов активов на биткоине, включая как фунгельные токены, так и 

 Эти активы можно легко переводить в рамках регулярных транзакций с биткоином, а также выпускать и переводить в сети Lightning для недорогих высокомасштабируемых переводов, что снижает риск перегрузок сети биткоина.

 Network используется не только для перевода активов Taproot, но и для широкого спектра транзакций с биткоином. Это решение второго уровня, запущенное в 2018 году Lightning Labs, позволяет пользователям совершать транзакции гораздо эффективнее и экономичнее, чем при нативных переводах биткоина. Когда две стороны используют сеть Lightning, платформа устанавливает для них специальный канал для эффективной связи. Стороны берут на себя обязательства по каналу, сначала связывая BTC с базовым блокчейном биткоина, чтобы открыть канал. Затем канал открывается и может использоваться для транзакций, при этом все транзакции обрабатываются 

В режиме оффчейн-транзакции Lightning Network может быстро обрабатывать большие суммы переводов по низкой цене, что позволяет избежать задержек и высоких комиссий, обычно связанных с сетью биткоина. На самом деле, некоторые из самых популярных сценариев использования этого решения предназначены для микроплатежей и больших переводов.

DApp Ethereum поддерживается механизмом обработки блокчейна — EVM. В течение многих лет у биткоина не было механизма обработки, который бы поддерживал логику программирования и смарт-контракты. Все это изменилось с запуском 

BitVM — это вычислительный движок, разработанный для обеспечения полной логики программирования Turing на биткоинах. Это открывает возможность непосредственно создавать DApp с расширенными функциями и логикой на блокчейне. Несмотря на то, что BitVM поддерживает довольно сложную логику программирования биткоина, у него есть одно ключевое ограничение — механизм поддерживает только двустороннюю интерактивность.

В некоторой степени это ограничивает тип DApp, которые можно использовать с BitVM. Любые решения, которые требуют только двухстороннего взаимодействия (например, индивидуальные платежные системы), могут хорошо работать с механизмом. Однако более сложные DApp, которые обычно требуют многосторонних транзакций, не могут быть изначально размещены BitVM. Несмотря на это ограничение, BitVM является одной из ключевых инноваций, открывающих способы создания функциональных DApp на биткоине.

 (STX) — это решение второго уровня, которое поддерживает полноценную функциональность смарт-контрактов и DApp на биткоине, а также использует биткоин для обеспечения безопасности и расчётов. Это позволяет DApp, размещённым на стеках, использовать интеллектуальные функции сети и при этом пользоваться безопасностью PoW-сети биткоина.

В стейках используется собственная модель проверки блоков, которая называется подтверждением перевода (PoX). Блоки стейков привязаны к биткоину, а последний в конечном итоге используется для проверки транзакций. Используя привязку к биткоину, стейкс рассчитывает все транзакции на биткоине периодически переводимыми партиями.

Одна из областей, в которой на Ethereum широко используются смарт-контракты, — это NFT. Из-за отсутствия нативной интеллектуальной функциональности биткоина его среда была лишена NFT до начала 2023 года. Именно тогда разработчик Кейси Родармор представил 

 — уникальный способ создания NFT-активов на биткоинах без использования смарт-контрактов.

Родармор отметил, что каждая 

 — самая маленькая единица биткоина — в сети может быть уникально идентифицирована по ее позиции в каждом добытом блоке. Протокол Ordinals определяет способ внесения фрагментов данных (например, текста или изображения) в уникальные сатоши, что открывает путь к созданию отдельных цифровых артефактов на основе биткоина, таких как NFT.

По состоянию на середину сентября 2024 года протокол Ordinals остается основным способом создания NFT биткоина. Общее 

 этих цифровых артефактов в сети биткоина составляет около 75 миллионов.

 — это ещё одна инновационная технология, созданная Кейси Родармором для экосистемы биткоинов. В разделе «Активы Taproot» выше мы отметили, как в этом протоколе для создания токенов используются биткоиновые UTXO. Протокол Runes работает аналогично на базовом уровне и совместим с сетью Lightning.

Runes создаёт способ создания на биткоинах полезных криптоактивов, прикрепляя ключевые свойства токенов к биткоинам UTXO. Тем не менее, существуют значительные различия между тапрот-активами и пулами. В отличие от Taproot Assets, которые хранят метаданные токенов вне сети, Runes — это исключительно ончейн-решение. Она была признана очень безопасным и легким способом управления функционирующими криптоактивами в сети биткоинов.

По состоянию на середину сентября 2024 года существует около 100 000 токенов Runes, а ведущий токен — 

 (DOG) — достиг рыночной капитализации около $257 млн. Большинство популярных токенов Runes классифицируются как мем-коины.

 — это платформа блокчейна второго уровня, которая использует описанный выше движок BitVM. Это первая широко известная реализация технологии BitVM. Bitlayer выступает в качестве среды обработки, которая обрабатывает транзакции и затем рассчитывает их в базовой сети биткоинов. Однако платформа не только связана с BitVM, но и отличается высокой совместимостью с экосистемой Ethereum. Благодаря технологии многоуровневой виртуальной машины (LVM) Bitlayer упрощает перенос решений на основе Ethereum в экосистему биткоина.

Программный код, написанный на EVM-совместимом языке, например Solidity или Vyper, легко компилируется в формате, соответствующем Bitlayer, что значительно упрощает перенос и обмен данными между средами Ethereum и Bitlayer. Таким образом, Bitlayer является одной из немногих платформ, которые обеспечивают как 100% совместимость с EVM, так и многолетнюю безопасность биткоина.

Rootstock (RSK) — это решение второго уровня, которое сочетает совместимость с EVM и защиту безопасности биткоина. Rootstock — это старейший сайдчейн второго уровня, обслуживающий биткоин, который был запущен в январе 2018 года. Он имеет функцию смарт-контрактов и является одним из ключевых способов запуска и работы DApp, связанных с биткоином.

Основной криптоактив блокчейна Rootstock RBTC привязан к BTC в соотношении 1:1. Пользователи могут перевести свой BTC на Rootstock, который затем конвертирует его в RBTC для использования в экосистеме платформы. Пользователи могут в любое время восстановить свой BTC и перевести средства обратно на биткоин. Помимо функций смарт-контрактов, Rootstock отличается от нативной сети биткоинов превосходной масштабируемостью и низкими транзакционными расходами. Например, время подтверждения стандартного блока на биткоине составляет около 10 минут, а на Rootstock — всего 30 секунд. 

Более короткое время подтверждения транзакций и полная совместимость с EVM делают приложение DApp отличной средой для использования потенциала экосистемы BTC. В то же время платформа уделяет особое внимание созданию сценариев использования DeFi и привлечению партнёрских проектов в нише децентрализованной торговли.

Как и Rootstock, ликвидная сеть — это ещё один долгосрочный инструмент среди платформ второго уровня биткоина. В сентябре 2018 года она запустила свою мейннет-сеть и зарекомендовала себя как одно из ведущих решений для снижения высоких расходов на транзакции и низкой масштабируемости биткоина. Как и в случае с Rootstock, Liquid Network — это сайдчейн для биткоина, который поддерживает актив с привязкой к BTC, Liquid Bitcoin (L-BTC). Пользователи могут обменять BTC на L-BTC, а затем использовать средства в экосистеме Liquid Network для более быстрого и надёжного перевода активов.

Однако здесь заканчиваются сходства между двумя сайдчейнами. В отличие от Rootstock, ликвидная сеть не имеет нативных функций смарт-контрактов. Платформа предназначена в первую очередь для улучшения масштабируемости и расходов на перевод активов, а также для выпуска активов в стейблкоинах. Как и Lightning Network, она сосредоточена на платежах и переводах. Однако разница заключается в том, что сеть Lightning оптимизирована для небольших или микропереводов, в то время как ликвидная сеть лучше подходит для средних и крупных переводов активов.

 (BADGER) — это ведущая DeFi-платформа, которая отстаивает концепцию объединения мира биткоина и Ethereum. Ключевая платформа Badger, запущенная на Ethereum, использует окутанные биткоины, такие как 

, в богатой экосистеме DeFi-приложений Ethereum. Несмотря на то, что Badger не является нативным решением для биткоина, он играет важную роль в расширении использования BTC в дополнительных экосистемах за пределами сети биткоинов.

BTC (или его обернутые варианты) используется на Badger в качестве обеспечения для операций DeFi. Badger предлагает специальное мостовое решение — мост Badger, которое позволяет легко переводить BTC на платформу, обернутую в виде одного из двух популярных обернутых токенов — RenBTC или WBTC. Эти токены можно использовать в различных DeFi-приложениях для получения прибыли или обеспечения. Оба обернутых токена биткоина, поддерживаемые Badger, довольно популярны, хотя RenBTC менее заметен в этой сфере, чем WBTC. В настоящее время WBTC является вторым по величине токеном с оберткой и закрытой крышкой в отрасли и пользуется большой популярностью с рыночной капитализацией в $8,6 млрд.

Преимущества DeFi биткоина

Дефи-приложения Bitcoin предлагают несколько преимуществ трейдерам, разработчикам и операторам проектов. Во-первых, существует фактор безопасности — биткоин считается очень безопасной средой даже в соответствии со строгими стандартами блокчейн-индустрии. Возможно, биткоин имеет преимущество в этой области по сравнению с Ethereum и большинством других сетей смарт-контрактов. Во-вторых, поскольку BTCFi — это менее зрелая и перегруженная среда, чем Ethereum DeFi, трейдеры могут воспользоваться его менее эффективными рынками. 

Третье преимущество распространяется на энтузиастов NFT. В отличие от NFT Ethereum, которые хранят свои работы или другие мультимедиа вне сети, в то время как метаданные токенов хранятся на Ethereum, NFT биткоина, поддерживаемые протоколом Ordinals, хранятся полностью в сети. Все метаданные и фактические мультимедийные файлы, связанные с NFT, хранятся на биткоине. Это обеспечивает преимущества как с точки зрения безопасности, так и с точки зрения защиты интеллектуальных прав.

Наконец, BTCFi предлагает разработчикам и операторам уникальное преимущество: Поскольку BTCFi является развивающейся сферой, существует возможность представить первые в своём роде решения для экосистемы, что значительно сложнее сделать в мире копитроя Ethereum DeFi.

Безопасность и риски в DeFi биткоина

Несмотря на уважаемую безопасность биткоина, BTCFi имеет свои риски. Некоторые BTCFi-решения в значительной степени полагаются на автономную обработку или использование сайдчейнов. Эти среды могут не иметь такого же профиля безопасности, как сам биткоин. Во-вторых, более низкие уровни ликвидности могут увеличить убытки из-за более высоких 

 и других рыночных недостатков.

В-третьих, меньшая экосистема DApp может ограничить выбор торговых платформ. Кроме того, использование обернутых токенов по сути перемещает ваши BTC активы в другие экосистемы блокчейна, которые могут быть не такими безопасными, как сеть биткоинов. Конечно, существуют дополнительные расходы на транзакции из-за необходимости обертывать и разворачивать токены.

BTCFi продолжает развиваться и развиваться, а новые проекты, такие как Ordinals и Runes, находятся в авангарде развития. По мере роста экосистемы BTCFi приложений и решений в будущем, вероятно, появится больше возможностей для кроссчейн-транзакций и взаимодействия с другими блокчейн-средами. 

Несмотря на то, что существуют решения, объединяющие миры Ethereum и биткоина, поле BTCFi ещё не расширилось в другие известные экосистемы, такие как система парачейнов Polkadot (DOT) и сеть блокчейнов Cosmos (ATOM). Позже, в 2024 году и в последующие несколько лет, мы, вероятно, также увидим появление таких кросс-экосистемных решений.

BTCFi — это быстроразвивающийся сектор с решениями, которые используют сайдчейны смарт-контрактов, обернутые токены, решения для управления активами с комиссией за обновление Taproot, нативные NFT биткоина и дополнительные механизмы, совместимые с EVM. Проекты, которые мы рассмотрели выше, являются одними из самых фундаментальных BTCFi-игроков и настоящих первопроходцев в этой области. 

Естественно, BTCFi по-прежнему нуждается в увеличении и предоставлении трейдерам большего разнообразия и сложности. Это происходит прямо сейчас, прямо перед глазами. Несмотря на то, что текущая экосистема BTCFi пока не может конкурировать с DeFi Ethereum, давайте не будем забывать один фактор, который указывает на его огромный потенциал — огромные средства, удерживаемые в BTC, которые по-прежнему составляют значительно более 50% всей крипторыночной капитализации.

Что такое Bitcoin DeFi: Рост BTCFi

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге

Получайте ежедневные обновления о криптовалютах и трейдинге