عرضت Bybit حلولها المشفرة المبتكرة في قمة الويب ريو 2025، مؤكدة دورها في دمج العملات المشفرة في المدفوعات التقليدية. 

الأداء اليومي الأفضل — شبكة زيبك (ZBCN)

مدد مؤشر S&amp;P 500 ارتفاعه ليحقق سلسلة مكاسب استمرت تسعة أيام، وهي الأطول منذ عام 2004، حيث عزز التفاؤل بشأن الصفقات التجارية المحتملة وتحديثات الفيدرالي والأرباح المزاج. ارتفع الذهب إلى 3,245 دولارًا بسبب عدم اليقين في التجارة وآمال في خفض الفائدة الفيدرالية. مؤشرات CoinDesk، التي تتبع السوق الأوسع للعملات المشفرة، انخفضت بنسبة 1.50٪ في الساعات الـ 24 الماضية، بينما انخفضت بيتكوين وإيثيريوم بنسبة 0.10٪ و0.51٪ على التوالي. تداول هذه الأسواق وأكثر مع رافعة مالية تصل إلى 500 ضعف على Bybit MT5 باستخدام هذا 

أفضل أداء اليوم هو لـ ZBCN، والتي ارتفعت بنسبة 19.5% بعد انضمام شبكة زيبك إلى تحالف سيركل، بهدف جعل USDC العملة المستقرة الافتراضية للمدفوعات في العالم الحقيقي.

تم تأسيس شبكة زيبك (ZBCN) في عام 2021، وهي بروتوكول DeFi قائم على سولانا يتيح الرواتب والمدفوعات في الوقت الحقيقي، مع منتجات مثل بطاقة زيبك، وSafes، والمصرفية عبر الويب 3، ويتم حوكمة كل ذلك من قبل حاملي رموز ZBC. 

، حيث كان سيركل فينتشرز مؤيداً مبكراً. يعتمد زيبك في منتجاته، بما في ذلك بطاقات زيبك وخدمات الرواتب، على USDC. مع احتفاظ سيركل بكمية كبيرة من ZBCN، يطمح زيبك إلى ترسيخ USDC كعملة مستقرة افتراضية للمدفوعات في العالم الحقيقي.

اطلع على أحدث الأسعار والرسوم البيانية والبيانات لعقود 

 حلول العملات الرقمية المبتكرة الخاصة بها في قمة الويب في ريو 2025، مؤكدة على دورها في دمج العملات الرقمية في المدفوعات التقليدية. أطلقت البورصة Bybit Pay في البرازيل، مقدمًا تجربة سلسة لتحويل العملات الرقمية إلى العملات النقدية مع ميزات مثل مدفوعات رمز الاستجابة السريعة، ودعم العملات المتعددة، ومعاملات بلوكشين الآمنة. كما سلطت Bybit الضوء على شراكاتها الاستراتيجية، بما في ذلك مع Tomorrowland Brasil، وقدم بطاقة Bybit المكافئة. عرض الحدث التزام Bybit بتمكين مجتمع العملات الرقمية في أمريكا اللاتينية وجعل العملات الرقمية متاحة في الحياة اليومية.

تدفقات ETF بيتكوين الفورية

شهدت صناديق تداول البيتكوين الفوري تدفقات صافية بقيمة 1.8 مليار دولار الأسبوع الماضي، مدفوعةً بتدفق 1.86 مليار دولار إلى صناديق غير GBTC على الرغم من تدفق خارجي بقيمة 58.7 مليون دولار من GBTC. منذ البداية، وصل إجمالي التدفقات الصافية إلى 40.2 مليار دولار.

تفقد أحدث الأسعار والرسوم البيانية والبيانات ل

GiveRep يواجه حركة مرور كثيفة، مما يسبب مشاكل في تحميل الموقع، لكن الفريق يعمل بنشاط على 

 النسخة V1 قريباً. في غضون ذلك، يمكن للمستخدمين مواصلة كسب المكافآت حيث لا تزال جميع التغريدات حول GiveRep تتم فهرستها. إيردروب مؤكد لرمز ATTN سيكافئ من يحتلون مرتبة أعلى في لوحة الصدارة، لذا يشجع على الاستمرار في التفاعل.

مبتدئ

تُظهر Bybit حلول الدفع المشفرة في قمة الويب ريو 2025 بإطلاق Bybit Pay في البرازيل

تنويع محفظة العملات الرقمية هو ممارسة توزيع الاستثمارات عبر فئات أصول مختلفة أو صناعات أو جغرافيات من أجل تقليل المخاطر.

في مجال العملات المشفرة المضطرب، السر في الحفاظ على أرباحك لا يكمن في التنبؤ بالارتفاع القادم، بل في إتقان تنويع الحافظة: فن تحويل الفوضى في السوق إلى ميزة مدروسة. من مزج 

، يكشف هذا المقال كيف يمكن أن يساعدك توزيع استثماراتك بشكل استراتيجي في حماية محفظتك من الانهيارات، ووضعك لتحقيق الأرباح بغض النظر عن الاتجاهات التي تتخذها رياح العملات المشفرة.

تنويع المحفظة هو ممارسة توزيع الاستثمارات عبر فئات الأصول المختلفة أو الصناعات أو المناطق الجغرافية بهدف تقليل المخاطر.

تهدف هذه الاستراتيجية إلى تخفيف تأثير الأداء السيء في منطقة معينة من خلال موازنتها بالمكاسب أو الاستقرار في مناطق أخرى.

كيف يعمل تنويع المحفظة؟

يتضمن تنويع المحفظة توزيع الاستثمارات عبر فئات أصول مختلفة من أجل تقليل المخاطر. من خلال الاحتفاظ بمزيج من الأسهم والسندات والعقارات والسلع، تتجنب وضع كل البيض في سلة واحدة. عندما تتلقى فئة من الأصول ضربة، قد تظل الفئات الأخرى مستقرة أو تحقق أداءً أفضل، مما يساعد على تقليل المخاطر الإجمالية لمحفظتك.

في سوق العملات الرقمية، يعمل التنويع بطريقة مشابهة ولكنه يتمتع بطبقة إضافية من التعقيد. تُعرف العملات الرقمية 

، لذا فإن التنويع داخل هذا السوق هو أمر ضروري. غالباً ما يبدأ محفظة العملات الرقمية المتنوعة جيداً بالعملات المعروفة مثل بيتكوين (BTC) وإيثريوم (ETH). هذه الأصول الرئيسية هي أساس العديد من المحافظ، بسبب هيمنتها على السوق وسيولتها. ثم، من أجل إضافة إمكانية النمو (على الرغم من مع وجود مخاطر أعلى)، قد يضيف المستثمرون عملات ذات رأس مال متوسط إلى صغير مثل 

يمكنك أيضًا التنويع حسب القطاع، من خلال الاستثمار في حالات استخدام مختلفة، مثل 

، الذكاء الاصطناعي أو الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs). يمكن أن يتضمن هذا مزيجًا من العملات البديلة والرموز الأحدث التي تعد جزءًا من أنظمة البلوك تشين المختلفة — مثل 

 (DOT) — لتقليل الاعتماد على أداء بلوك تشين واحد.

بالنسبة لأولئك الذين يتطلعون إلى تقليل التقلبات، يمكن أن يكون التنويع في العملات المستقرة مثل 

 خيارًا جيدًا. هذه الأصول مرتبطة بالعملات التقليدية مثل الدولار الأمريكي، مما يجعلها أكثر استقرارًا مع السماح لك بالاستفادة من التعرض لسوق العملات المشفرة.

 (ETFs) أو صناديق المؤشرات يمكن أن تساعد في تبسيط تنويع العملات المشفرة. تمنح هذه الخيارات المستثمرين الوصول إلى سلة من العملات المشفرة، مما يقلل الحاجة إلى إدارة كل أصل بشكل فردي ويوفر نهجًا أكثر عدم تدخل في التنويع.

يُعتبر تنويع محفظة العملات المشفرة استراتيجية لإدارة المخاطر وتعزيز العوائد المحتملة في سوق العملات المشفرة المتقلب. عن طريق توزيع الاستثمارات عبر أصول رقمية متنوعة وقطاعات ومناطق، يمكن للمستثمرين تقليل تأثير التحركات السلبية في أي أصل واحد على النحو التالي.

أنواع مختلفة من تنويع المحفظة

يعد تنويع محفظة العملات الرقمية أمراً ضرورياً لإدارة المخاطر وتحقيق النمو عبر ظروف السوق المتغيرة. فيما يلي بعض الطرق الرئيسية التي يجب أخذها بعين الاعتبار.

تعتبر رموز البنية التحتية مثل Ethereum (ETH) وCardano (ADA) أساسية لتشغيل شبكات البلوكشين، بينما 

) تمنح الحائزين صوتاً في قرارات المشاريع. وفي الوقت نفسه، 

)، رغم أنها مضاربة، يمكن أن تقدم أرباحًا قصيرة الأمد بسبب الضجة المجتمعية والزخم الفيروسي.

هل يجب عليك تنويع محفظتك؟

التنويع هو استراتيجية قوية لإدارة المخاطر وتحسين العوائد، لكنه يتطلب تخطيطًا دقيقًا ومراقبة مستمرة. فيما يلي بعض الاعتبارات الرئيسية قبل تنويع محفظتك المتعلقة بالعملات الرقمية.

قيم تحملك للمخاطرة وأهدافك الاستثمارية

 وأهدافك الاستثمارية. إذا كانت الاستقرار أولويتك، فكر في التركيز على الأصول الراسخة مثل BTC و ETH والعملات المستقرة مثل USDC و USDT. تميل هذه الأصول إلى تقديم تقلبات أقل وعوائد أكثر توقعاً.  ومع ذلك، إذا كنت مرتاحًا لتحمل مخاطر أعلى من أجل مكافآت محتملة أعلى، فقد ترغب في تخصيص جزء من محفظتك للقطاعات الناشئة، مثل رموز التمويل اللامركزي أو عملات الألعاب.  بالإضافة إلى ذلك، يؤثر أفقك الزمني — حيث قد يفضل المستثمرون على المدى القصير الأصول السائلة وذات التقلبات المنخفضة (مثل العملات المستقرة)، بينما قد يفضل الحاملون على المدى الطويل الأصول ذات الإمكانيات العالية، مثل الرموز الغير قابلة للاستبدال أو البنية التحتية لبلوكتشين (مثل عمليات التعدين أو العقارات الرمزية).

 عند التنويع، يمكنك موازنة العملات الرقمية ذات القيم السوقية الكبيرة (مثل BTC أو ETH) مع العملات البديلة الأصغر والتي تتمتع بنمو مرتفع.  عموماً تعتبر الأصول ذات القيم الكبيرة أكثر استقرارًا، وتوفر أساسًا قويًا لمحفظتك.  وفي الوقت نفسه، يمكن للعملات ذات القيمة السوقية الصغيرة أن تقدم إمكانيات نمو أعلى، لكنها تأتي مع مزيد من المخاطر. 

قم بتوزيع استثماراتك عبر مختلف القطاعات، مثل التمويل اللامركزي، 

، بهدف تقليل التعرض المفرط لأي منطقة واحدة.  ضع في اعتبارك العوامل الجيوسياسية والبيئة التنظيمية، حيث يمكن أن تؤثر هذه العوامل بشكل مختلف على الأسواق في مناطق مختلفة، مما يجعل التنويع الجغرافي أمرًا مهمًا.

قم بتنفيذ استراتيجية تخصيص

محفظة متوازنة هي المفتاح للتنويع الفعال. على سبيل المثال، يمكنك تخصيص 40% لبيتكوين وإيثيريوم، و30% لعملات مستقرة للسيولة والحد من المخاطر والباقي 30% للعملات البديلة أو الاستثمارات البديلة، مثل الشركات الناشئة في مجال البلوكتشين. استراتيجية أخرى هي 

 (DCA)، حيث تقوم بالاستثمار بمبلغ ثابت دوريًا، بغض النظر عن تقلبات السوق. يساعد ذلك في تقليل تأثير توقيت السوق وتخفيف تقلبات سوق العملات المشفرة.

كن على دراية بالسلبيات المحتملة

بينما التنويع له مزاياه، فإن التنويع الزائد يمكن أن يخفف من عائداتك لأن مكاسبك قد تتوزع على العديد من الأصول. يمكن أن يؤدي التداول المتكرر وإعادة التوازن أيضًا إلى زيادة رسوم المعاملات التي يمكن أن تؤثر على أرباحك. بالإضافة إلى ذلك، يتطلب إدارة محفظة متنوعة وقتًا وخبرة واهتمامًا مستمرًا، وهو ما قد لا يكون ممكنًا لكل مستثمر.

النظر في الاستثمارات البديلة

لتقليل التعرض لتقلبات العملات الرقمية أكثر، فكر في تضمين الأصول التقليدية، مثل الأسهم، صناديق الاستثمار المتداولة، أو استثمارات البنية التحتية للبلوكشين. يمكن أن تعمل هذه كقوة استقرار خلال تراجع سوق العملات الرقمية، مقدمة توازنًا لمحفظتك.

في النهاية، يمكن أن تساعد المحفظة المتنوعة بشكل جيد المستثمرين في التنقل بتقلبات السوق بثقة أكبر. تعتبر تنويع المحفظة استراتيجية حيوية لإدارة المخاطر وتحسين العوائد، خاصة في سوق العملات الرقمية المتقلبة. من خلال توزيع الاستثمارات عبر أنواع مختلفة من الأصول، ورؤوس الأموال السوقية، والقطاعات، ووسائل الاستثمار، يمكن للمستثمرين تخفيف تأثير تقلبات السوق وربما تحقيق عوائد أفضل. بينما يقدم التنويع العديد من الفوائد، فإنه يتطلب تخطيطًا دقيقًا ومراقبة مستمرة ونهجًا متوازنًا لتجنب التنويع المفرط وتكاليف التداول المفرطة.

تنويع المحفظة: المفتاح للتنقل بكفاءة في تقلبات السوق

Ethereum R1 هو لفة مستوى ثانٍ جديدة ممولة بالتبرعات وغير قائمة على الرموز، صُممت لتقديم حل تحجيم لامركزي، مقاوم للرقابة، ومحدود في الحوكمة للإيثيريوم

الأداء اليومي الأفضل — Arweave (AR)

ارتفع S&amp;P 500 بنسبة 0.63٪ يوم الخميس، مدعومًا بأرباح قوية من Meta و Microsoft، لكن العقود الآجلة انخفضت يوم الجمعة مع انتظار المستثمرين لتقرير الوظائف لشهر أبريل ووزن مخاوف التعريفة من Apple و Amazon. انخفض الذهب إلى 3,235 دولارًا مع تراجع التوترات التجارية مما قلل من الطلب على الملاذ الآمن؛ وتنتظر الأسواق بيانات الوظائف الأمريكية لإشارات عن خفض الفائدة. ارتفع مؤشر Coindesk الذي يتابع السوق الأوسع للعملات الرقمية بنسبة 2.19٪، مع ارتفاع Bitcoin و Ether بنسبة 2.57٪ و2.60٪ على التوالي في الـ24 ساعة الماضية. تداول هذه الأسواق وأكثر مع رافعة مالية تصل إلى 500x على Bybit MT5 باستخدام هذا 

الأداء الأفضل اليوم هو AR، الذي ارتفع بنسبة 16.8% عقب انتقال CloneX الناجح إلى Arweave، برعاية ArDrive.

تم تأسيس Arweave (AR) في عام 2017، وهي شبكة لامركزية لتخزين البيانات بشكل دائم، باستخدام blockweave و Proof of Access لضمان الوصول طويل الأمد. تقدم تخزين لمدة 200 عام مقابل رسوم لمرة واحدة، يتم تحفيزها بواسطة رموز AR للمعدنين. يربط النظام بين الكتل بكفاءة للحفاظ على البيانات واسترجاعها، مع الهدف من إنشاء مستودع رقمي دائم للمعرفة. 

 العملية على وشك الاكتمال، مع بقاء Animus فقط لإجراء اللامركزية.

تحقق من أحدث الأسعار، الرسوم البيانية، والبيانات الخاصة بعقود 

 هو تطوير جديد يعتمد على التبرعات، وهو عبارة عن Layer 2 rollup بدون رموز مصممة لتقديم حل قابل للتوسع لإيثريوم، يكون لامركزيًا، مقاومًا للرقابة، وبأقل تدخل للحكم. تم بناؤه على كود مفتوح المصدر ومجموعة Nethermind Surge، مما يؤكد على الحياد المعتمد والتمويل كمنفعة عامة (مع حرق جميع الرسوم بعد عام 2030)، والبنية التحتية التي تظل بعيدة عن سيطرة رأس المال الجريء أو الاعتماد على المركزية.

اطلع على أحدث الأسعار والرسوم البيانية والبيانات الخاصة بـ

تدفقات صناديق تداول البيتكوين الفورية

شهدت صناديق تداول البيتكوين الفورية بالأمس إجمالي تدفقات داخلية قدرها 71.1 مليون دولار، منها 16 مليون دولار من GBTC و55.1 مليون دولار من صناديق أخرى.

تحقق من أحدث الأسعار، الرسوم البيانية، والبيانات للعملة 

عملية الإسقاط الجوي لمتابعتها

 لعملات $BOOP للمتداولين والمبدعين النشطين في مجال الميمكوين على Solana الذين يروجون للميمكوينات أو تطبيقات سولانا على X. للمطالبة، يجب على المستخدمين ربط محفظتهم على Solana أو حسابهم على X وإطلاق رمز مجاني. يصل الإسقاط الجوي في غضون 30 يومًا، ولكن يمكن زيادة سقف السوق للرمز بشكل أسرع لتسريع المكافأة.

يثير Ethereum R1 حلًا لفةً لامركزية للإيثيريوم

تتناول هذه المقالة بروتوكول رهن السائل للبيتكوين في لومبارد فاينانس، وكيف يعمل LBTC وكيف يمكنك رهن LBTC من خلال Bybit Web3.

تقف عملة البيتكوين كعملاق لا جدال فيه في مجال العملات المشفرة، حيث تمتلك أكبر قيمة سوقية. ومع ذلك، فإن الكثير من إمكاناتها لا يزال غير مستغل، حيث تُستخدم غالبًا كمخزن للقيمة بدلاً من المشاركة بنشاط في النظام البيئي المزدهر 

. تهدف لومبارد فاينانس إلى تغيير هذا الوضع من خلال فتح فائدة البيتكوين ودمجها بسلاسة في التمويل اللامركزي.

تُبنى لومبارد على Babylon، بروتوكول الستاكينغ الابتكاري للبيتكوين، ويتم احتضانها بواسطة Polychain Capital. 

المنتج الرئيسي للومبارد، 

، هو رمز سائل للستاكينغ 

 يستكشف هذا المقال ما هي لومبارد فاينانس وكيف يعمل LBTC، ويصف النظام البيئي للومبارد وكيف يمكنك استاكينغ LBTC عبر Bybit Web3.

 هو بروتوكول لتعدين السيولة يركز على تحويل 

 في الاقتصاد الرقمي. تتمثل مهمته الأساسية في تطوير BTC من مجرد كونه مخزنًا للقيمة — يُنظر إليه أيضًا على أنه 

 — إلى أصل منتج يولد العائد بنشاط ويشارك في التمويل اللامركزي. حاليًا، جزء كبير من رأس المال السوقي للبيتكوين والبالغ

 متوقف دون الاستخدام، حيث يفتقر إلى إمكانيات التخزين الأساسية أو القابلية للتركيب عبر السلاسل كما هو الحال مع الأصول مثل 

تعمل لومبارد فاينانس على معالجة هذا القصور من خلال البناء على قمة 

، وهو بروتوكول يدعم تخزين BTC دون الحاجة إلى 

 أو أوصياء. يتيح بابلون الوزن الاقتصادي للبيتكوين لتأمين السلاسل والتطبيقات الأخرى التي تعتمد على 

 (PoS)، مما يخلق مصدر عائد جديد لحامليها. تستفيد لومبارد من هذه الأساس لتقديم LBTC، مما يجعل BTC المخزَن سائلاً وقابلاً للاستخدام عبر سوق DeFi.

هدف لومبارد طموح: لتوجيه السيولة الهائلة للبيتكوين إلى سوق الـ DeFi. 

قد يؤدي ذلك إلى مضاعفة القيمة الإجمالية المغلقة للنظام البيئي 

 يعتقد لومبارد أن هذا التكامل سيحفز النمو الكبير ويخلق ديناميكيات سوق أكثر استدامة بجعل BTC عنصراً أساسياً حاملاً للعائد داخل DeFi.

مؤسسو ومستثمرو لومبارد فاينانس

تم تأسيس لومبارد فاينانس في أبريل 2024 من قبل فريق يتمتع بخبرة واسعة داخل DeFi، مستقطباً مواهب من مشاريع تشفير راسخة مثل Polychain و Babylon و Argent و Coinbase و Maple. تدعم هذه التجربة الجماعية تصميم البروتوكول واتجاهه الاستراتيجي.

تم حضانة المشروع بشكل لافت من قبل Polychain Capital، وهي شركة استثمار بارزة في مجال التشفير والتي قادت أيضاً جولة تمويل لومبارد البالغة 16 مليون دولار (والتي تم 

 في يوليو 2024). شهدت هذه الجولة مشاركة مجموعة واسعة من اللاعبين البارزين في مجال التشفير — بما في ذلك Babylon و dao5 و Franklin Templeton و Foresight Ventures و HTX Ventures و Mirana Ventures و Mantle EcoFund و Nomad Capital و OKX Ventures و Robot Ventures — مما يبرز الثقة الصناعية الواسعة في رؤية لومبارد. الشراكات الإستراتيجية والمساهمات من البورصات مثل

 و Bitget تعزز بشكل إضافي جهود توزيعها وتجميع السيولة.

ما هو رمز LBTC التابع لـ Lombard؟

إن LBTC هو المنتج الرائد لـ Lombard Finance — رمز التحصيص السائل (LST) الذي يمثل البيتكوين المخصص من خلال بروتوكول Babylon. صُمّم كمعيار عالمي للبيتكوين السائل، فإن LBTC مدعوم بالكامل 1:1 ببيتكوين الأصلي، مما يضمن أن قيمته مرتبطة مباشرة بالأصل الأساسي.

الرمز يحمل العائد، ملتقطًا المكافآت المتولدة من تأمين شبكات PoS عبر التحصيص بـ Babylon. من المهم أن يبقى LBTC سائلاً، مما يعني أنه يمكن للحاملين استخدامه بحرية عبر تطبيقات التمويل اللامركزي المختلفة — مثل 

 والخزائن الآلية — دون التفريط في مواقع التحصيص الأساسية أو العائد المرتبط بها.

تم تصميم LBTC أيضًا لتكون متوافقة عبر السلاسل، حيث يتم سكها أصليًا على سلاسل الكتل المدعومة مثل Ethereum و Base و Sui باستخدام بنية تحتية آمنة [مثل بروتوكول التوافق عبر السلاسل من 

]. هذا يتجنب المخاطر المرتبطة بالطرق التقليدية للجسر أو التغليف، مما يهدف إلى توفير وسيلة أكثر أمانًا وانسيابية لاستخدام البيتكوين عبر نظام DeFi متعدد السلاسل.

كيف تعمل لومبارد فاينانس و LBTC؟

تبسط لومبارد فاينانس عملية استخدام البيتكوين في DeFi من خلال رمز LBTC الخاص بها. تم تصميم الآلية مع مراعاة الأمان وتجربة المستخدم باستخدام بروتوكول بابلون واتحاد الأمان القوي.

إليك كيفية عمل العملية.

الفائدة الأساسية لرمز LBTC تكمن في قدرته على فتح طبقات متعددة من القيمة بشكل متزامن. يمكن للمحتفظين كسب عائد محلي من التكديس في بابل، وربما تحقيق مكافآت إضافية (مثل نقاط لومبارد لوكس) والوصول إلى فرص عائد متنوعة في التمويل اللامركزي، كل ذلك مع الحفاظ على سيولة موقعهم في البتكوين. هذا يحول بتكوين من أصل ثابت إلى مكون ديناميكي مولد للعوائد في نظام التمويل اللامركزي.

استكشاف نظام LBTC البيئي

تقوم شركة لومبارد للتمويل ببناء نظام LBTC البيئي بشكل نشط حيث يضم بالفعل أكثر من 75 تكامل في التمويل اللامركزي. تُعتبر الأمان أساسًا، ويتم تدعيمه من خلال اتحاد الأمان المكون من 14 عضوًا (بما في ذلك أسماء بارزة مثل جالاكسي وOKX Ventures) وتحقق جميع العمليات الأساسية بجانب عمليات التدقيق والمكافآت للكشف عن الأخطاء البرمجية.

تعتمد البنية التحتية الأساسية على بابلون للاستيكينج وعلى Chainlink CCIP لحركة آمنة عبر السلاسل، مع تكامل EigenLayer 

. يتم دمج LBTC مع التطبيقات البارزة في DeFi عبر منصات الإقراض (على سبيل المثال، 

)، وتبادل الأصول الرقمية اللامركزي (DEXs) (على سبيل المثال، 

)، وتداول العائدات (على سبيل المثال، 

) والمخازن الآلية. تدعم المنصة سلاسل بلوكشين متعددة (بما في ذلك Ethereum وBase وSui وBNB Chain) و

 (L2s)، مما يجعل LBTC أصلًا متعدد الاستخدامات عبر السلاسل.

كيفية استيكينج BTC مع لومبارد فاينانس

إليك كيفية استيكينج BTC على لومبارد واستخدام LBTC في DeFi والمخازن الآلية.

تقدم Lombard Finance (عبر رمزها LBTC) طريقة جذابة لأصحاب البيتكوين لاستثمار أصولهم، وكسب العوائد عبر رهانات Babylon والحصول على تعرض لنظام التمويل اللامركزي الواسع - كل ذلك مع الحفاظ على السيولة. بدعم من Polychain Capital وبدعم من كونسورتيوم قوي وشبكة شراكة متنامية، تقوم Lombard بتقديم LBTC كمعيار بيتكوين سائل وآمن ومتعدد الاستخدامات.

من السهل المشاركة في نظام Lombard البيئي من خلال 

، يمكنك استخدام محفظة Bybit Web3 Seed Phrase Wallet لتجميد BTC وصك 

، رمز خزينة Lombard الذي يمثل الودائع في استراتيجيات العائد الآلي. هذا يوفر لك بوابة سلسة للوصول إلى تجميد بيتكوين السائل وعوائد DeFi.

هل أنت مستعد لإطلاق إمكانيات بيتكوين الخاصة بك؟ 

المستوى المتوسط

تمويل لومبارد: بروتوكول رهن السائل للبيتكوين المدعوم من Polychain

Bybit Learn

Investing

تعلّم كل شيء عن جني الفوائد على العملات الرقمية، والطرق المختلفة التي يمكنك من خلالها كسب فوائد على العملات الرقمية من Bybit لعوائد عالية!

EN_2409-T35020_Learn_Read_to_Earn_728x90.png

Skinny_Banner-1600x400.webp

الجزء 1: أساسيات كسب الفوائد على العملات الرقمية

أسواق العملات الرقمية معروفة بتقلبها الكبير. بينما يشكل هذا مخاطر غير بسيطة، إلا أنه يفتح أيضًا فرصًا فريدة لتحقيق العوائد التي قد لا يحلم بها حتى المستثمر التقليدي في سوق الأسهم.

لقد زادت فرص العائد الكبيرة هذه نموًا وأصبحت أكثر سهولة مع تطور 

 (DeFi). لقد جاء التغيير الحقيقي مع ازدهار 

(DEXs)، وكلاهما يسعى لتقديم مجموعة متنوعة من المنتجات المالية للعملاء.

في هذه المقالة، سنوضح لك كيفية كسب الفائدة على العملات الرقمية، والأهم من ذلك كيفية اختيار فرص الاستثمار التي ستعمل على تحسين عوائدك.

المصطلحات التي يجب معرفتها لمساعدتك على كسب الفائدة على العملات المشفرة

قبل الغوص في أفضل الفرص لكسب الفائدة على العملات المشفرة، دعنا نغطي بعض المصطلحات الأكثر أهمية المستخدمة في صناعة التمويل المشفر.

النسبة المئوية السنوية للعائد (APY)

 (APY) هي الفائدة السنوية التي تتراكم على استثمارك، مع الأخذ في الاعتبار تأثير التركيب.

 هو مقياس لقيمة سوق العملة المشفرة، يتم استنتاجه عن طريق ضرب سعرها السوقي الحالي في إمدادها المتداول.

إجمالي القيمة المقفلة (TVL)

 (TVL) يشير إلى القيمة السوقية الإجمالية لجميع الأموال المشفرة التي تم قفلها حاليًا في 

 لمنصة التمويل اللامركزي.

 تشير إلى انخفاض كبير وعادة مطول في السوق. تتميز الأسواق الهابطة بسيطرة البيع بدلاً من الشراء بين اللاعبين في السوق.

 هو شبكة رقمية لامركزية تخزن المعاملات في سلاسل من الكتل. يتم التحكم في النشاط المعاملاتي على البلوكشين بشكل جماعي بواسطة جميع المشاركين أو المستخدمين في الشبكة. معظم النشاط على شبكة البلوكشين - تبادل الأموال بين المستخدمين، تأكيد المعاملات، وعمليات الأعمال - يتضمن استخدام العملات المشفرة.

(PoS) هو آلية توافق يستخدمها بعض شبكات البلوك تشين للتحقق من صحة معاملات الكتل. في شبكات إثبات الحصة، يقوم مستخدمو الشبكة بقفل كمية معينة من أصولهم المشفرة على المنصة للحصول على الحق في التحقق من المعاملات وتلقي مكافآت الرهن.

 يشير إلى قفل الأموال المشفرة، سواء في المنصات المركزية أو اللامركزية، بهدف الحصول على دخل.

 هو عملية تقوم فيها بإيداع أصولك المشفرة في 

للحصول على مكافآت في شكل رموز ورسوم.

 عندما ينخفض سعر الأصل المودع في تجمع السيولة من الوقت الذي قمت بإيداعه فيه. 

كيفية كسب الفائدة على العملات المشفرة الخاصة بك 

الطرق الرئيسية التي يمكنك من خلالها كسب الفائدة على العملات المشفرة هي الستاكينج والإقراض.  يتضمن الستاكينج قفل أموالك على البلوكتشين للمساعدة في التحقق من المعاملات، وفي المقابل تجني مكافآت من العملات المشفرة من المنصة.  بالإضافة إلى ذلك، توفر بعض المنصات المركزية — مثل CEXs وخدمات 

 — أيضًا فرص الستاكينج. 

ومع ذلك، فقد تطور الستاكينج إلى ما هو أبعد من استخدامه الأصلي وهو يشير الآن غالبًا إلى العديد من منتجات الاستثمار في CEXs و DEXs، حيث لا تُستخدم الأموال بالتحديد للتحقق من البلوكتشين.

 الإقراض إلى إيداع أموالك في مجموعات الإقراض (وأحيانًا في أنواع أخرى من المجموعات أيضًا) مع بروتوكولات إقراض واقتراض DeFi، وكذلك مع منصات الإقراض المركزية للعملات الرقمية.

إقراض العملات الرقمية مقابل التخزين 

عند النظر في إقراض وتخزين العملات الرقمية، فإن النقاط الأساسية التي تهم المستثمرين هي مخاطر الأمن والاستثمار المتضمنة.

غالبًا ما يُنظر إلى التخزين على أنه خيار أكثر أمانًا من الإقراض. بعد كل شيء، يُعتبر التخزين عملية أساسية في شبكة البلوكشين، وبالتالي فهو محمي جيدًا بواسطة نموذج أمان البلوكشين العام. إذا فشل التخزين على البلوكشين، فسوف تفشل البلوكشين بأكملها، جنبًا إلى جنب مع جميع 

 (DApps). نظرًا لهذه الأهمية الحاسمة للتخزين، فإن سلامته مؤمنة ضد جميع الهجمات باستثناء الأكثر شدة.

يحدث إقراض DeFi أيضًا على التطبيقات اللامركزية المقيمة فوق البلوكشين الأساسي، مما يُدخل طبقة إضافية من نقاط الضعف. علاوة على ذلك، تقدم قروض DeFi بعض المخاطر الأمنية المحددة للغاية، مثل 

لذلك، فإن التخزين عادة ما يشكل تهديدات أمنية أقل نسبيًا على أموالك مقارنة بالقروض. 

الفرق بين المخاطر والعائد

ومع ذلك، قد لا يكون الفرق بين المخاطر والعائد بين التخزين والقروض واضحًا تمامًا. بشكل عام، تقدم البروتوكولات الإقراضية الراسخة مثل 

 معدلات فائدة أقل على العملات المشفرة ذات القيمة السوقية الكبيرة والشعبية، مقارنة بمعدلات الفائدة القياسية للتخزين. ومع ذلك، قد تقدم بعض المنصات الإقراضية الصغيرة معدلات فائدة عالية للغاية، عادةً للعملات ذات التقلبات العالية والقيمة السوقية الصغيرة.

كما هو الحال مع كل شيء في عالم المال، كلما ارتفع المعدل المقدم زادت المخاطر التي يحملها الاستثمار. قد تكون المخاطر السلبية للاستثمار في العملات الرقمية الجديدة جدًا، الموجودة على بعض منصات الإقراض، عالية للغاية. علاوة على ذلك، عندما تستخدم بروتوكولات إقراض DeFi، ستواجه أيضًا احتمال خسارة غير دائمة، بسبب تقلبات أصول العملات الرقمية. ومع ذلك، غالبًا ما تساعد البروتوكولات في التخفيف من الخسائر عن طريق توزيع جزء من رسوم التداول على مزودي السيولة.

عامل مهم آخر في مقارنة التكديس مقابل الإقراض هو التأمين. على منصات الإقراض والاقتراض، يُطلب من المقترضين أولاً إيداع أموال في البروتوكول كتأمين لمبالغهم المقترضة. بينما التكديس، من ناحية أخرى، لا يتضمن أي تأمين.

التكديس على البورصات مقابل التكديس على سلاسل الكتل

إذا قررت الاستثمار في الأصول المشفرة الخاصة بك، فإن الخيارين الرئيسيين لديك سيكونان عبر منصات التداول المركزية، و / أو المشاركة على منصة بلوكشين، والتي يمكن القيام بها مباشرة عن طريق تشغيل عقدة مدقق أو بالانضمام إلى تجمع استثمار.

تشغيل عقدة مدقق البلوكشين يتيح لك كسب مكافآت الاستثمار مباشرة. ومع ذلك، فإن الإعداد التقني ومتطلبات الحد الأدنى للاستثمار غالبًا ما تكون كبيرة. على سبيل المثال، لتشغيل عقدة مدقق 

 ستحتاج إلى تنزيل سلسلة البلوكشين بأكملها، وأن تكون متصلاً بالإنترنت في جميع الأوقات لتجنب عقوبات "الخصم"، وتشغيل جميع البرامج اللازمة.

المتطلبات المالية لعقد المدقق ليست أيضًا بسيطة على الإطلاق. 

على سبيل المثال، يجب أن يودع مدققو الإيثريوم ما لا يقل عن 32 ETH (حوالي 89,787 دولار أمريكي اعتبارًا من 4 فبراير 2025).

كبديل للتخزين المباشر، يمكنك الانضمام إلى تجمع تخزين مثل 

 لأجل تخزين ETH. تسمح حلول تجمع التخزين هذه للمستخدمين بالتخزين مع التزامات تقنية ومالية منخفضة بشكل ملحوظ. تقدم العديد من تجمعات تخزين ETH أيضًا للمخزنون 

 الذي يمثل ETH المخزن ومكافآته المرتبطة، والتي يمكن استخدامها لأغراض مختلفة في DeFi. ومع ذلك، على عكس التخزين المباشر على البلوكتشين، فإن المشاركة في تجمع تخزين يجعلك تعتمد على مشغل ذلك التجمع.

بدلاً من التخزين على البلوكتشين، سواء بشكل فردي أو عبر تجمع، قد تفكر في التخزين عبر CEX. بالنسبة للعديد من مستثمري ومستخدمي العملات المشفرة، يعد مسار CEX أكثر تكلفة، أقل خطورة وأقل تعقيدًا تقنيًا.

يرجع ذلك بشكل كبير إلى عاملين رئيسيين — أمن أموالك، ودعم العملاء. تعتبر الـ CEXs الكبرى أكبر منصات تداول العملات المشفرة في الصناعة. توفر إعدادات الأمان ودعم العملاء لديها مزايا رئيسية على البلوكتشين و DApps.

أي هجمات محتملة من قِبل القراصنة على سلسلة الكتل يمكن أن تؤدي إلى فقدان محتمل للأموال. في الوقت نفسه، يمكنك استخدام محفظة حافظة على منصة تبادل مركزية رئيسية (CEX) بحيث تكون أموالك في خطر أقل للتعرض للاختراق. بطبيعة الحال، منصات التبادل المركزية (CEXs) ليست محصنة ضد هجمات القراصنة. مع ذلك، فإن المنصات الأكبر تضم الأمان السيبراني كجزء أساسي من نموذج عملها. بعد إفلاس واحدة من أكبر منصات التبادل في العالم، 

، تشمل العديد من منصات التبادل المركزية الكبرى مثل Bybit أيضًا 

 (PoR) لجعل ممتلكاتهم شفافة تمامًا للجمهور. وبالتالي، فإن المحافظ الحافظة على هذه المنصات المركزية أكثر أمانًا نسبيًا مقارنة مع محافظ سلسلة الكتل الغير حافظية.

المشاركة في التخزين على منصة مركزية (CEX) قد تساعدك أيضًا في الوصول إلى منتجات استثمارية بمعدلات وشروط أكثر استقرارًا وتوقعًا. بالنسبة للمستثمرين المبتدئين، يمكن أن يكون أيضًا وسيلة أقل تعقيدًا لدخول عالم التخزين المشفر.

بالإضافة إلى ذلك، فإن التخزين على منصات التبادل المركزية يسمح لك باستخدام العملات التي عادة لا يمكن "تخزينها" عبر منصة سلسلة الكتل. التخزين على سلسلة الكتل يعمل فقط مع العملات المشفرة القائمة على شبكات إثبات الحصة (PoS). على سبيل المثال، أكبر عملة مشفرة في العالم، 

 (BTC)، ليست مبنية على شبكة إثبات الحصة (PoS)، لذا لا يمكن رهنها على سلسلة الكتل.

أفضل عملات تخزين مشفّرة للحصول على أعلى فائدة

يعني تقلب سوق العملات المشفرة أن هناك تغيراً ديناميكياً عندما يتعلق الأمر بأفضل العملات لكسب الفائدة. بغض النظر، فإن أفضل معدلات الفائدة في لعبة التخزين تكون متاحة عادة عبر تخزين CEX. نظراً لأن ال CEXs تقدم مجموعة واسعة من العملات والمنتجات، يتوفر هناك غالباً صفقات رائعة.

تقدم التبادلات المركزية أيضاً تخزيناً للعملات المستقرة الشعبية — مثل USDT، USDC، DAI وأكثر — التي لا يمكن تخزينها عادةً على سلسلة بلوكشين. بالإضافة إلى ذلك، فإن بعض من هذه العملات لديها معدلات رائعة معروضة. 

على سبيل المثال، معدل الفائدة الحالي لتخزين USDT في Bybit هو 555%، وهو من أعلى المعدلات بشكل عام للتخزين.

يوضح الجدول أدناه أفضل خمس عملات متاحة للتخزين على Bybit.

يتم سرد العملات بترتيب تنازلي حسب معدلات الفائدة. بيانات معدل الفائدة والقيمة السوقية صالحة اعتبارًا من 4 فبراير 2025. (مصدر البيانات — Bybit.com; مصدر بيانات القيمة السوقية — Coingecko.com)

كيفية كسب فائدة أعلى على العملات المشفرة 

نظرًا لتقلب صناعة العملات المشفرة، فإن المفتاح لكسب أفضل معدلات الفائدة على العملات المشفرة هو مراقبة السوق ومصدر أفضل العروض فور ظهورها. 

الاستثمار في العملات المستقرة

إحدى الطرق للتعامل مع تقلب الأسواق المشفرة هو الاستثمار باستخدام العملات المستقرة. العملات المستقرة الرائدة — USDT، USDC وDAI — متاحة بسهولة للرهان عليها في المنصات، وإن لم يكن مباشرة على البلوكشين.

يقوم بعض مستثمري العملات المشفرة، في سعيهم للحصول على أفضل معدلات ممكنة، بتحريك أموالهم داخل وخارج فرص الرهان والإقراض المركزية واللامركزية. ومع ذلك، قد تأتي هذه الاستراتيجية بنتائج عكسية، خاصة مع مبالغ الاستثمار الصغيرة، بسبب الرسوم المتعلقة بسحب وإيداع أموالك على بعض المنصات.

وبالتالي، لكسب معدل فائدة أعلى على المدى الطويل، من الأفضل اختيار منصة موثوقة يمكن فيها رهان وحفظ عملاتك المشفرة، بدلًا من نقل أصولك باستمرار.

الفائدة البسيطة مقابل الفائدة المركبة

اعتبار آخر مهم لزيادة العوائد هو نوع معدل الفائدة المطبق على منتج الرهان أو الإقراض. بعض هذه المنتجات تدفع الفائدة بناءً على معدل العائد السنوي (APY)، بينما يستخدم البعض الآخر طريقة حساب سعر الفائدة السنوي (APR).

الفرق الرئيسي هو أن APR هو حساب للفائدة البسيطة ولا يأخذ في الاعتبار التركيب. من ناحية أخرى، يستند APY على الفائدة المركبة. جميع الأمور الأخرى متساوية، ستكسب من الاستثمار القائم على 

 بنفس معدل الفائدة الرقمي بالضبط.

هل تتغير أسعار الفائدة على العملات الرقمية بمرور الوقت؟

تتغير أسعار الفائدة على الاستثمارات في العملات الرقمية بمرور الوقت. يمكن أن تكون هذه التغييرات مفاجئة وكبيرة إلى حد ما. هذا ينطبق بشكل خاص على استثمارات الإقراض DeFi على منصات مثل Compound، والتي لديها أسعار فائدة خوارزمية يمكن أن تتغير في غضون يوم واحد. من ناحية أخرى، تكون أسعار الفائدة على الرهانات أقل تقلباً بالمقارنة.

هل أنت مؤهل لكسب فائدة على العملات الرقمية؟ 

قبل القيام بأول استثمار لك، تحقق من أهليتك، حيث يمكن أن تختلف المتطلبات من منصة لأخرى. كأول شرط واضح، تحتاج إلى أن يكون لديك بعض الأموال في العملات الرقمية الفعلية.

على معظم المنصات المركزية المعروفة، تحتاج أيضاً إلى استيفاء متطلبات 

 ومتطلبات الإقامة. متطلبات الإقامة ذات صلة خاصة للأميركيين، حيث أن بعض منصات CEX خارج الولايات المتحدة لا تقدم الخدمة للمقيمين في الولايات المتحدة.

 بالإضافة إلى ذلك، يجب عليك بالطبع، 

 (DYOR) حتى تفهم المخاطر والتقنيات المتضمنة في رهن وإقراض العملات المشفرة.

الجزء 2: كيفية البدء في كسب فائدة على العملات المشفرة على منصة Bybit

كيفية كسب الفوائد على العملات الرقمية ذات العائد المرتفع

تنافس لتربح 2,500 USDT كل أسبوع

اكسب نقاط الخبرة من خلال إكمال المهام

قواعد الحدث

سجّل الآن واحصل على 10 نقاط

أضف تعليقًا (0/5)

أنشر مقالًا (0/5)

شارك المقال على وسائل التواصل الاجتماعي (0/5)

سجل الإعجاب على 5 مقالات (0/5)

أقرأ المقال: 0/5

لوحة المتصدرين الأسبوعية